本书是“十四五” 职业教育国家规划教材。
本书共分八章， 包括个人理财基础、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划。本书根据国内外个人理财发展的特点和我国高职教育的要求， 结合投资与理财专业人才培养的特点， 从案例入手， 介绍了个人理财知识基础和操作技能， 每一子单元明确了学习目标， 设计了学习活动， 开设了网上实训， 便于学生在实践中学习知识和技能。为了提高学生综合能力， 每一章还增加了理财案例示范， 配备了单元知识巩固与能力训练题。本书联系高职学生就业的实际需求和理财规划师的职业要求， 结合中国家庭理财实际， 设置了理财计算器的运用和理财心理的相关内容。
本书适用于高等职业院校、职业本科院校、成人高校、民办高校及应用型本科院校投资理财专业及其他相关专业的教学， 也可供五年制高职学生使用， 还可作为社会人士的学习参考读物使用。
本书将各章重难点内容归纳整理， 以二维码形式呈现， 并配套开发有PPT、参考答案等数字化资源， 具体获取方式请见书后“郑重声明” 页的资源服务提示。
