本书是“十二五”职业教育国家规划教材修订版，国家级精品资源共享课“个人理财”配套教材，也是高等职业教育财经类专业群数智化财经系列教材之一。
本书融合银行业专业人员职业资格考试“个人理财”课程的核心内容，强调基础性和应用性的统一。本书共分十个项目，包括理财基础知识、客户分析、投资规划、现金规划、消费规划、人生规划、保障规划、个税规划、综合理财规划和理财规划综合案例，内容体系完整，逻辑性强。本书依托资产管理业务变化和财富管理专业新教学标准进行内容重构，以项目为模块组织教材内容，每个任务均设置有任务情境、任务精讲、任务实施、技能训练，并将课程思政融入知识讲授中，依托教材改革载体创新课堂教学，满足全方面多层次教学需求。
本书具有鲜明的应用型人才培养特色，可作为高职专科院校、职业本科院校、中等职业院校和应用型本科院校财经类及相关专业的教材，还可作为社会从业人士的学习参考读物。
本书配有“个人理财”在线开放课程，读者可访问“智慧职教MOOC 学院”（mooc.icve.com.cn）进行在线学习，也可通过访问爱课程网（http：//www.icourses.cn）上的国家精品资源共享课“个人理财业务”进行在线学习。其他资源可按照“郑重声明”页的资源服务提示获取。
