本书是“十二五”职业教育国家规划教材；也是国家级精品资源共享课立项项目“个人理财”的配套教材。
本书立足于“理财规划师”国家职业资格认证（ChFP）考试的主体框架，并融合中国银行业从业人员资格认证考试“个人理财”课程的核心内容，强调基础性和应用性的统一，实现课程学习与职业资格考证的有机结合。本书共分八章，包括理财基础知识、客户分析、人生规划、现金与消费规划、保障规划、个人投资规划、个人税收筹划和综合理财规划等内容，内容之间统分结合，逻辑性强。
本书具有鲜明的应用型人才培养特色，适用于高等职业院校、高等专科学校、成人高校、其他各类职业技术学院的财经类及相关专业的教学，也可供五年制高职、中职学生使用，并可作为社会从业人士的职业资格考证指导或参考读物。
本书使用者可通过访问国家精品开放课程共享平台（爱课程网，http://www.icourses.cn）上的资源共享课“个人理财”在线学习相关资源，亦可按照“郑重声明”页的资源服务提示获取其他资源服务。
