本书是高等职业教育金融类新专业教学标准配套规划新形态教材。本书共分八章， 包括个人理财基础、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划。本书根据国内外个人理财发展的特点和我国高职教育的要求， 结合投资与理财专业人才培养的特点， 从案例入手， 介绍了个人理财知识基础和操作技能， 每一子单元明确了学习目标， 设计了学习活动， 开设了网上实训， 便于学生在实践中学习知识和技能。为了提高学生综合能力， 每一章还增加了理财案例示范，配备了单元知识巩固与能力训练题。本书联系高职学生就业的实际需求和理财规划师的职业要求， 结合中国家庭理财实际， 设置了理财计算器的运用和理财心理的相关内容。
本书适用于高等职业院校、高等专科学校、成人高校、民办高校及应用型本科院校投资理财专业及其他相关专业的教学， 也可供五年制高职学生使用， 还可作为社会人士的学习参考读物使用。
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