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对公信贷业务基础篇（知识问答）

样章
作者：
中国建设银行
定价：
9.60元
ISBN：
978-7-04-044388-2
版面字数：
130.000千字
开本：
16开
全书页数：
130页
装帧形式：
平装
重点项目：
暂无
出版时间：
2015-12-21
物料号：
44388-00
读者对象：
社会读物
一级分类：
企业学习与培训
二级分类：
职业技能培训

本书是中国建设银行对公信贷业务岗位资格培训系列教材之一。本书以一问一答的形式对基础篇培训教材中的重点、难点和容易产生混淆的内容进行了梳理和提炼，能够有针对性地指导对公信贷人员参与持证上岗学习和考试。本书适用于全行从事对公信贷业务的人员，包括对公客户经理、风险经理，以及从事资产保全、授信审批、网点信贷业务等对公信贷业务的相关岗位人员使用。

  • 前辅文
  • 第一章 信贷业务基础知识
    • 1. 什么是信贷？
    • 2. 按照会计核算的归属方式划分，信贷业务可以分为几类？
    • 3. 按照贷款期限划分，信贷业务可以分为几类？
    • 4. 信贷业务包括哪些基本要素？
    • 5. 贷款客户可以分为哪几类？
    • 6. 信贷业务的基本原则是什么？
    • 7. 什么是信贷文化？
    • 8. 信贷文化的核心理念是什么？
    • 9. 信贷文化建设内容包括哪些方面？
    • 10. 绿色信贷包括哪些基本内容？
    • 11. 商业银行实施绿色信贷的意义是什么？
    • 12. 什么是环境和社会风险？
    • 13. 差别化信贷授权理念包括哪些方面？
    • 14. “三个办法、一个指引”的核心要义包括哪些方面？
    • 15. 什么是不良贷款率？
  • 第二章 信贷业务流程
    • 16. 哪些情况下不得受理客户信贷业务申请？
    • 17. 什么是贷前尽职调查？
    • 18. 贷前尽职调查包括哪些内容？
    • 19. 贷前尽职调查有哪些方式？
    • 20. 贷前尽职调查的管理要求有哪些？
    • 21. 什么是客户评级？
    • 22. 什么是专业贷款评估评级？
    • 23. 什么是对公客户违约？
    • 24. 什么是客户信用等级？
    • 25. 大中型客户、小企业客户与专业贷款评估评级工作流程包括哪些环节？
    • 26. 信用评级应遵循哪些原则？
    • 27. 信用等级有效期是如何规定的？
    • 28. 客户信用评级信息披露的条件有哪些？
    • 29. 什么是项目评估？
    • 30. 什么是综合授信？
    • 31. 综合授信总量核定的基本原则是什么？
    • 32. 综合授信的合并申报有哪些方式？
    • 33. 什么是信用额度？
    • 34. 信用额度申报审批业务的基本流程是什么？
    • 35. 什么是预审批？
    • 36. 放款中心的基本操作有哪些内容？
    • 37. 放款操作中条件落实审核主要包括哪些方面？
    • 38. 放款操作中支用审核主要包括哪些方面？
    • 39. 制订贷后管理方案的工作流程包括哪些环节？
    • 40. 制订贷后管理方案的管理要求有哪些？
    • 41. 贷后检查可以分为哪些方式？
    • 42. 大中型客户信贷业务贷后检查可以分为哪几类？
    • 43. 小企业客户信贷业务贷后检查可以分为哪几类？
    • 44. 贷后检查包括哪些基本流程？
    • 45. 客户风险分级监控包括哪些工作流程？
    • 46. 对大中型客户信贷业务来说，贷后检查应遵循哪些原则？
    • 47. 什么是信贷资产风险分类？
    • 48. 公司类信贷资产风险分类的方式有哪些？
    • 49. 信贷资产风险分类审批方式有哪些？
    • 50. 什么是信贷资产减值损失？
    • 51. 什么是信贷资产专项准备金？
    • 52. 什么是商机管理？
    • 53. 预警跟踪管理包括哪些流程？
    • 54. 商机管理的工作流程有哪些？
    • 55. 预警管理中分级处置需要把握哪些要求？
    • 56. 什么是重大信用风险事件？
    • 57. 须上报总行的重大信用风险事件有哪些？
    • 58. 重大信用风险事件报告要求有哪些？
    • 59. 重大信用风险事件处置要求有哪些？
    • 60. 到期管理的工作流程有哪些环节？
    • 61. 到期管理的要求有哪些？
    • 62. 保证人管理的基本流程有哪些环节？
    • 63. 什么是押品管理？
    • 64. 什么是抵质押率？
    • 65. 押品可以分为哪几类？
    • 66. 押品审查的要点有哪些？
    • 67. 什么是担保机构？
    • 68. 担保机构准入条件有哪些？
    • 69. 担保机构的准入流程有哪些环节？
    • 70. 什么是担保限额？
    • 71. 担保机构出现问题时的管控措施有哪些？
    • 72. 信贷档案的管理原则是什么？
    • 73. 信贷档案分为哪几类？
    • 74. 建立信贷档案的管理要求有哪些？
  • 第三章 风险管理
    • 75. 风险管理的原则有哪些？
    • 76. 风险偏好是如何传导的？
    • 77. 监管资本划分为几个层级？
    • 78. 什么是经济资本？
    • 79. 监管资本与经济资本的异同点有哪些？
    • 80. 信用风险的主要表现形式是什么？
    • 81. 信用风险管理的要点有哪些？
    • 82. 市场风险可以分为哪几类？
    • 83. 市场风险的管理要点有哪些？
    • 84. 操作风险的特点有哪些？
    • 85. 操作风险可以分为哪几类？
    • 86. 操作风险的管理要点有哪些？
    • 87. 声誉风险事件可以分为哪几类？
    • 88. 声誉风险的管理原则有哪些？
    • 89. 如何监测声誉风险事件？
    • 90. 声誉风险事件的报告处置流程有哪些环节？
    • 91. 集中度风险的主要表现形式有哪些？
    • 92. 什么是国别风险？
    • 93. 什么是战略风险？
    • 94. 什么是流动性风险？
  • 第四章 内控合规管理
    • 95. 内部控制的要素有哪些？
    • 96. 内部控制有哪些目标？
    • 97. 什么是合规管理？
    • 98. 合规管理的主要内容有哪些？
    • 99. 合规管理的目标主要包括哪些方面？
    • 100. 什么是合规文化？
    • 101. 合规文化的内涵包括哪些内容？
    • 102. 中国建设银行信贷人员在实际工作中，应当如何树立合规意识？
    • 103. 中国建设银行信贷人员应遵循的职业操守包括哪些内容？
    • 104. 什么是中国建设银行的商业秘密和客户秘密？
    • 105. 中国建设银行的信贷人员应遵守的保密纪律有哪些内容？
    • 106. 中国建设银行的信贷人员应遵守的授信业务禁止性规定包括哪些内容？
    • 107. 对于信贷人员违反授信业务禁止性规定的，应处以何种处分？
    • 108. 从轻、减轻或免除责任追究的适用情形具体包括哪些方面？
    • 109. 什么是洗钱与反洗钱？
    • 110. 我国主要反洗钱法律法规体系包括哪些？
    • 111. 我国反洗钱行政主管部门及其职责是什么？
    • 112. 反洗钱过程中信贷人员对于客户身份识别应尽的义务有哪些？
    • 113. 反洗钱过程中信贷人员对于客户身份资料与交易记录保存的义务有哪些？
    • 114. 反洗钱过程中信贷人员对于大额和可疑交易报告的义务有哪些？
    • 115. 反洗钱过程中信贷人员对于风险评估及客户分类的义务有哪些？
    • 116. 什么是关联交易？
    • 117. 关联交易管理的目标和控制要求有哪些？
    • 118. 关联方（含视同关联方管理的客户）的范围包括哪些内容？
    • 119. 关联方（含视同关联方管理的客户）信息的收集方式有哪些？
    • 120. 信贷人员在关联方识别与管理中的主要职责包括哪些内容？
    • 121. 关联交易的规制要求包括哪些内容？
    • 122. 关联交易重点关注的交易类型有哪些？
    • 123. 信贷人员在关联交易中的主要职责包括哪些？
    • 124. 什么是整改工作？
    • 125. 内控合规部门负责管理的整改工作范围包括哪些内容？
    • 126. 整改工作的目标是什么？
    • 127. 整改工作应达到的效果包括哪些方面？
    • 128. 整改的第一责任主体的主要职责是什么？
    • 129. 在整改工作中，业务主管部门的主要职责是什么？
    • 130. 整改工作各流程的管理要求有哪些？
  • 第五章 对公业务
    • 131. 公司业务的主要特征有哪些？
    • 132. 从客户需求角度看，公司业务产品可分为哪几类？
    • 133. 固定资产贷款的适用对象有哪些？
    • 134. 固定资产贷款的主要风险点有哪些？
    • 135. 流动资金贷款的适用对象有哪些？
    • 136. 流动资金贷款的主要风险点有哪些？
    • 137. 法人账户透支产品的主要风险点有哪些？
    • 138. 银行承兑汇票业务的主要风险点有哪些？
    • 139. 供应链金融产品的适用对象有哪些？
    • 140. 供应链金融产品的主要风险点有哪些？
    • 141. 票据融资产品的适用对象有哪些？
    • 142. 票据融资产品的主要风险点有哪些？
    • 143. PPP 系列产品的定义是什么？
    • 144. PPP 系列产品的适用对象有哪些？
    • 145. PPP 系列产品的主要风险点有哪些？
    • 146. 并购贷款的模式有哪些？
    • 147. 并购贷款产品的主要风险点有哪些？
    • 148. 造价咨询产品的适用对象有哪些？
    • 149. 造价咨询产品的主要风险点有哪些？
    • 150. 房地产开发类贷款的适用对象有哪些？
    • 151. 房地产开发类贷款的主要风险点有哪些？
    • 152. 银团贷款的产品功能有哪些？
    • 153. 银团贷款的主要风险点有哪些？
    • 154. 政府机构类客户可细分为哪几类？
    • 155. 金融机构类客户可细分为哪几类？
    • 156. 机构客户及业务的主要特征是什么？
    • 157. 机构业务产品可以分为哪几类？
    • 158. 机构客户可以选择的资产类产品有哪些？
    • 159. 机构客户可以选择的中间业务类产品有哪些？
    • 160. 什么是代理国库集中支付业务？
    • 161. 代理国库集中支付业务的适用对象及主要功能有哪些？
    • 162. 代理财政非税收入收缴业务的适用对象及主要功能有哪些？
    • 163. 百易安资金监管业务的适用对象及主要功能有哪些？
    • 164. 百易安资金监管业务的主要风险点有哪些？
    • 165. 代收代付社会保险金业务的适用对象及主要功能有哪些？
    • 166. 证券公司客户交易结算资金第三方存管业务的适用对象及主要功能有哪些？
    • 167. 险资投资顾问业务的适用对象及主要功能有哪些？
    • 168. 什么是小企业业务？
    • 169. 小企业客户的界定标准是什么？
    • 170. 小企业客户的主要特征包括哪些？
    • 171. 中国建设银行小企业业务的经营模式是什么？
    • 172. 什么是小企业经营中心？
    • 173. “成长之路”主要包括哪些产品？
    • 174. “成长之路”的产品功能、适用对象和主要风险点是什么？
    • 175. “速贷通”产品的主要功能及适用对象有哪些？
    • 176. “速贷通”产品的主要风险点有哪些？
    • 177. “小额贷”主要包括哪些产品？
    • 178. “小额贷”主要功能及适用对象有哪些？
    • 179. “小额贷”的主要风险点有哪些？
    • 180. “助保贷”的功能及适用对象有哪些？
    • 181. “助保贷”主要风险点有哪些？
    • 182. 什么是养老金业务？
    • 183. 养老金业务的范围是什么？
    • 184. 企业年金基金各个管理人及其职责有哪些？
    • 185. 《企业年金基金管理办法》对企业年金各个管理人兼任的约束性要求有哪些？
    • 186. 养老金产品与服务有哪些？
    • 187. 企业年金产品的适用对象有哪些？
    • 188. “乾元- 养颐四方”养老金理财产品的适用对象有哪些？
    • 189. “乾元- 养颐四方”养老金理财产品的功能有哪些？
    • 190. “养颐无忧”补充医疗计划管理产品的适用对象有哪些？
    • 191. “养颐无忧”补充医疗计划管理产品的功能有哪些？
    • 192. “养颐乐家”住房补贴计划产品的适用对象有哪些？
    • 193. “养颐乐家”住房补贴计划产品功能有哪些？
    • 194. “养颐安康”城镇化农民养老保障计划产品的适用对象有哪些？
    • 195. “养颐安康”城镇化农民养老保障计划产品功能有哪些？
    • 196. “养颐普惠”员工持股计划产品的适用对象有哪些？
    • 197. “养颐普惠”员工持股计划产品的功能有哪些？
    • 198. 什么是托管业务？
    • 199. 开展托管业务的重要作用是什么？
    • 200. 托管机制的重要参与方通常包括哪些角色？
    • 201. 中国建设银行开办托管业务产品的种类主要有哪些？
    • 202. 托管业务按托管资金的投资领域可分为哪两类？
    • 203. 证券投资基金托管的产品功能有哪些？
    • 204. 保险资产托管的适用对象有哪些？
    • 205. 信托财产保管的产品功能有哪些？
    • 206. 银行理财产品托管的适用对象有哪些？
    • 207. 股权投资基金托管的主要功能有哪些？
    • 208. 股权投资基金托管产品的适用对象主要有哪些？
    • 209. 基金子公司专项资产管理计划托管的产品功能有哪些？
    • 210. 托管业务主要面临哪些风险？
    • 211. 托管业务合同中的风险表现形式是什么？
    • 212. 如何防范托管业务风险？
    • 213. 什么是结算及现金管理业务？
    • 214. 结算及现金管理业务的产品可以分为哪几类？
    • 215. 国内信用证的功能、适用对象及主要风险点有哪些？
    • 216. 对公一户通的功能、适用对象及主要风险点有哪些？
    • 217. 单位结算卡的功能、适用对象及主要风险点有哪些？
    • 218. 票据池的功能、适用对象及主要风险点是什么？
    • 219. 什么是现金池产品？
    • 220. 现金池的产品功能及适用对象是什么？
    • 221. 现金池产品的主要风险点有哪些？
    • 222. 什么是电子银行业务？
    • 223. 企业网银上部署的主要功能有哪些？
    • 224. 企业手机银行的主要功能有哪些？
    • 225. E 商贸通的适用对象有哪些？
    • 226. E 商贸通的主要功能有哪些？
    • 227. 网上支付的适用对象有哪些？
    • 228. 网上支付的主要功能有哪些？
    • 229. 什么是善融商务？
    • 230. 善融商务的竞争优势有哪些？
    • 231. 善融商务主要服务功能有哪些？
    • 232. 善付通的主要功能有哪些？
    • 233. 电子银行业务的主要操作风险有哪些？
    • 234. 什么是金融市场业务？
    • 235. 按业务模式，金融市场可以分为哪几类？
    • 236. 按市场角度，金融市场可以分为哪几类？
    • 237. 金融市场业务主要包括哪几类产品？
    • 238. 信用类债券专项投资产品的功能有哪些？
    • 239. 信用类债券投资产品的风险有哪些？
    • 240. 远期结售汇产品的功能有哪些？
    • 241. 人民币对外汇期权的产品特点是什么？
    • 242. 什么是利率掉期？
    • 243. 从客户角度看，利率掉期的主要功能有哪些？
    • 244. 中国建设银行为客户办理利率掉期业务/ 结构性远期业务的主要风险有哪些？
    • 245. 什么是结构性远期？
    • 246. 结构性远期的主要功能有哪些？
    • 247. 利率掉期和结构性远期产品的适用对象有哪些？
    • 248. 贵金属租借的功能有哪些？
    • 249. 贵金属租借业务的细分产品有哪些？
    • 250. 贵金属租借产品的特点有哪些？
    • 251. 贵金属租借产品的适用对象有哪些？
    • 252. 对公黄金积存产品的功能有哪些？
    • 253. 对公黄金积存产品特点有哪些？
    • 254. 对公黄金积存产品的适用对象有哪些？
    • 255. 代客大宗商品套期保值的业务的功能及特点有哪些？
    • 256. 融资项下和非融资项下的大宗商品套期保值业务有哪些区别？
    • 257. 资产管理（投资银行）业务的产品可以分为哪几类？
    • 258. 债务融资类产品可以分为哪几类？
    • 259. 什么是中期票据？
    • 260. 什么是短期融资券？
    • 261. 什么是超短期融资券？
    • 262. 什么是非公开定向债务融资工具？
    • 263. 债务融资工具的产品功能有哪些？
    • 264. 债务融资工具产品的适用对象是哪些？
    • 265. 债务融资工具产品的主要风险点有哪些？
    • 266. 什么是资本市场类理财产品？
    • 267. 资本市场类理财产品的功能和对象有哪些？
    • 268. 资本市场类理财产品的主要风险点有哪些？
    • 269. 什么是并购类理财产品？
    • 270. 并购类理财产品的功能有哪些？
    • 271. 并购类理财产品的适用对象有哪些？
    • 272. 什么是股权类理财产品？
    • 273. 股权类理财产品的功能有哪些？
    • 274. 股权类理财产品的适用对象是哪些？
    • 275. 什么是债权投资类理财产品？
    • 276. 什么是资产收益权类理财产品？
    • 277. 债权投资类理财产品的功能有哪些？
    • 278. 什么是信贷资产证券化？
    • 279. 资产证券化产品的功能和适用对象是什么？
    • 280. 什么是产业投资基金？
    • 281. 产业投资基金类产品的功能有哪些？
    • 282. 国际业务主要服务的对象有哪些？
    • 283. 国际业务的特点有哪些？
    • 284. 什么是跨境供应链融资？
    • 285. 跨境供应链融资中的核心企业、“卫星企业”分别是指什么？
    • 286. 跨境供应链融资的功能有哪些？
    • 287. 融货通产品的功能有哪些？
    • 288. 什么是商品融资？
    • 289. 大宗商品融资套期保值的功能有哪些？
    • 290. 商品融资业务的主要风险点有哪些？
    • 291. 出口双保理有哪些功能？
    • 292. 出口双保理主要风险点有哪些？
    • 293. 什么是备用信用证？
    • 294. 备用信用证担保贷款业务的主要风险点有哪些？
    • 295. 什么是跨国公司资金集中运营业务？
    • 296. 跨国公司资金集中运营业务的主要风险点有哪些？
    • 297. 什么是内保外贷产品？
    • 298. 设定或审核内保外贷的保函条款的风险点有哪些？
    • 299. 什么是出口信贷？
    • 300. 出口信贷产品的主要风险点有哪些？
    • 301. 什么是房改金融业务？
    • 302. 房改金融业务的范围有哪些？
    • 303. 住房公积金归集服务适用的对公客户有哪些？
    • 304. 住房维修资金服务的适用对象有哪些？
    • 305. 什么是住房基金服务？
    • 306. 住房补贴服务的适用对象有哪些？
    • 307. 什么是住房公积金委托贷款？
    • 308. 住房公积金委托贷款的主要风险点有哪些？
    • 309. 住房公积金委托贷款服务产品的适用对象有哪些？__

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