本书是中国建设银行对公信贷业务岗位资格培训系列教材之一。本书以一问一答的形式对网点篇培训教材中的重点、难点和容易产生混淆的内容进行了梳理和提炼，能够有针对性地指导对公信贷人员参与持证上岗学习和考试。本书适合于全行网点从事对公信贷业务的人员使用。
- 前辅文
- 第一章 柜面结算账户服务
- 1. 单位银行结算账户的分类有哪些?
- 2. 单位银行结算账户中基本存款账户的开立要求是什么?
- 3. 按开户时是否经过中国人民银行审批,单位银行结算账户该如何划分?
- 4. 存款人开立单位银行结算账户后多久才可以使用该账户办理付款业务?
- 5. 基本存款账户能否办理现金支取?
- 6. 一般存款账户能否办理现金支取?
- 7. 单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项超过多少金额时需提供付款依据?
- 8. 开立基本存款账户所需的主要资料有哪些?
- 9. 开立一般存款账户所需的主要资料有哪些?
- 10. 专用存款账户开立所需主要资料有哪些?
- 11. 开立注册验资临时账户所需的主要资料有哪些?
- 12. 开立异地临时经营活动账户所需的主要资料有哪些?
- 13. 开立临时机构账户所需的主要资料有哪些?
- 14. 开立增资验资临时账户所需的主要资料有哪些?
- 15. 客户变更账户名称需提前几天提出变更申请?
- 16. 变更账户名称所需的主要资料有哪些?
- 17. 公司增资手续所需的主要资料有哪些?
- 18. 网点人员在收到客户销户申请后,应当做的工作是什么?
- 19. 不动户包括哪些种类?
- 20. 客户预留印鉴的作用是什么?
- 21. 客户印鉴预留应遵循的办理原则?
- 22. 办理客户印鉴变更分为哪三种情况?
- 23. 如何计算客户预留印鉴的变更时效?
- 24. 什么是组合印鉴?
- 25. 可使用支付密码的支付凭证种类有哪些?
- 26. 单位客户对账的分类有哪些?
- 27. 什么是人民币对公通存通兑业务与“实时通”业务?
- 28. 对公外汇账户的分类有哪两种?
- 29. 经常项目外币账户(出口收汇待核查账户除外)开户所需的主要资料是什么?
- 30. 出口收汇待核查账户开户所需的主要资料是什么?
- 31. 开立资本项目外币账户所需的主要资料是什么?
- 32. 非居民机构人民币账户的定义是什么?
- 33. 开立非居民机构人民币账户的服务流程是什么?
- 34. 开立非居民机构人民币账户所需的主要资料是什么?
- 35. 非居民机构人民币账户是否可以办理现金业务?
- 第二章 网点基础业务办理
- 36. 支票的含义是什么?
- 37. 支票的分类有哪几种?
- 38. 支票业务要点是什么?
- 39. 支票的提示付款期是多少天?
- 40. 本票的含义是什么?
- 41. 本票业务要点是什么?
- 42. 申请现金本票的要求是什么?
- 43. 本票的提示付款期限是多少?
- 44. 本票可以背书转让吗?
- 45. 银行汇票的含义是什么?
- 46. 银行汇票业务的要点是什么?
- 47. 银行汇票的提示付款期限是多长?
- 48. 银行汇票可以背书转让吗?
- 49. 纸质商业汇票的含义是什么?
- 50. 纸质商业汇票的分类有哪几种?
- 51. 纸质商业汇票的提示付款期限是多长?
- 52. 纸质商业汇票可以贴现吗?
- 53. 电汇业务的要点是什么?
- 54. 同城票据交换的含义?
- 55. 电子渠道收付业务的含义?
- 56. 柜面通兑业务的开通条件是什么?
- 57. 开办对公通存通兑业务的账户类型及条件是什么?
- 58. 支付结算的基本要求是什么?
- 59. 凭证填写的基本要求是什么?
- 60. 凭证的中文大写金额的填写要求是什么?
- 61. 凭证的阿拉伯小写金额数字中有“0”时,中文大写的填写要求是什么?
- 62. 凭证出票日期的填写要求是什么?
- 63. 办理单位人民币结算卡主要需要哪些资料?
- 64. 单位人民币结算卡主要功能是什么?
- 65. 办理对公一户通主要需要哪些资料?
- 66. 对公一户通主要有哪些功能?
- 67. 办理资金证明主要需要哪些资料?
- 68. 我行可出具的资金证明包括哪些?
- 69. 办理国内信用证主要需要哪些资料?
- 70. 对于申办国内信用证的客户,如何审核其贸易背景?
- 71. 办理代收代付的要点是什么?
- 72. 办理定期存款业务的要点是什么?
- 73. 定期存款业务办理主要流程是什么?
- 74. 办理通知存款业务的要点是什么?
- 75. 办理通知存款业务的主要流程是什么?
- 76. 协定存款业务要点是什么?
- 77. 办理协定存款业务的主要流程是什么?
- 78. 办理保证金存款业务的要点是什么?
- 79. 重要空白凭证的管理要点是什么?
- 80. 对外发售重要空白凭证的要点是什么?
- 81. 客户销户时剩余重要空白凭证的处理要点是什么?
- 82. 现金收入的要点是什么?
- 83. 现金付款的要点是什么?
- 84. 网点押品的管理要求是什么?
- 85. 网点保管的押品权证范围是什么?
- 86. 网点押品权证入库有哪些管理要求?
- 87. 网点押品权证出库有哪些管理要求?
- 88. 归还单位贷款的业务形式有哪几种?
- 89. 贷款发放的方式有哪几种?
- 90. 贷款资金的支付方式有哪几种?
- 91. 用于维护无贷款需求客户的资料收集主要包括哪些内容?
- 92. 用于维护有贷款需求客户的资料收集主要包括哪些内容?
- 93. 客户信息的维护方式分为哪几种?
- 94. 金融机构处理司法协助的基本要求是什么?
- 第三章 网点信贷相关业务办理
- 95. 客户申请银行承兑汇票业务,需要提供哪些材料?
- 96. 银行承兑汇票产品的功能是什么?
- 97. 银行承兑汇票产品的适用对象是什么?
- 98. 银行承兑汇票分为纸质银行承兑汇票和电子银行承兑汇票｡这两类汇票的最长付款期限分别为多久?
- 99. 纸质银行承兑汇票出售后,客户能否将汇票带回单位填写票面要素及签章?
- 100. 银行承兑汇票业务对缴存的保证金有何规定?
- 101. 客户向我行申请银行承兑汇票贴现时,需满足哪些条件?
- 102. 客户申请银行承兑汇票贴现业务,需要提供哪些材料?
- 103. 银行承兑汇票贴现产品的功能是什么?
- 104. 银行承兑汇票贴现产品的适用对象是什么?
- 105. 银行承兑汇票贴现业务在调查审核环节的注意点有哪些?
- 106. 客户申请境内保证业务,需要提供哪些材料?
- 107. 境内保证产品的功能是什么?
- 108. 境内保证产品的适用对象是什么?
- 109. 境内保证的期限审查要点有哪些?
- 110. 客户申请法人账户透支业务,需要提供哪些材料?
- 111. 法人账户透支产品的功能是什么?
- 112. 法人账户透支产品的适用对象是什么?
- 113. 中国建设银行在法人账户透支资金用途方面有哪些规定?
- 114. 客户使用及归还法人账户透支资金是否需专门的申请?
- 115. 中国建设银行对法人账户透支持续透支期限有何规定?
- 116. 客户申请银行信贷证明,需要提供哪些材料?
- 117. 银行信贷证明产品的功能是什么?
- 118. 银行信贷证明产品的适用对象是什么?
- 119. 中国建设银行规定借款人在哪些情况下,贷款资金支付时原则上应采用受托支付方式?
- 120. 在代理国库集中支付业务中为预算单位开立银行结算账户有何特殊要求?
- 121. 代理国库集中支付业务中“先支付后清算”具体指什么?
- 122. 代理财政直接支付业务流程包括哪些环节?
- 123. 代理财政授权支付业务流程包括哪些环节?
- 124. 办理代理国库集中支付业务时需要注意的事项有哪些?
- 125. 代理财政非税收入收缴根据资金收缴方式的不同分为哪两种方式?
- 126. 代理非税收入收缴业务办理时的注意事项有哪些?
- 127. 个人客户､单位客户办理百易安业务分别需要提供哪些材料?
- 128. 百易安办理的主要流程包括哪些?
- 129. 办理代收代付社会保险金有哪些注意事项?
- 130. 客户可通过哪两种方式办理鑫存管业务?
- 131. 个人投资者､机构投资者办理鑫存管业务分别需要提供哪些资料?
- 132. 办理财政公务卡需要哪些资料?
- 133. 财政公务卡对财政预算单位和持卡人分别有何益处?
- 134. 办理单位人民币结算卡主要需要哪些资料?
- 135. 单位人民币结算卡主要功能是什么?
- 136. 办理对公一户通主要需要哪些资料?
- 137. 对公一户通的主要功能是什么?
- 138. 办理资金证明主要需要哪些资料?
- 139. 我行可出具的资金证明包括哪些?
- 140. 办理国内信用证主要需要哪些资料?
- 141. 对于申办国内信用证的客户,如何审核其贸易背景?
- 142. 代收代付的办理要点是什么?
- 143. 办理外汇汇出汇款业务的操作流程是什么?
- 144. 办理外汇汇出汇款时对汇款申请书的审核主要包括哪些方面?
- 145. 办理外汇汇入汇款的主要流程包括哪些?
- 146. 跨境人民币汇款流程与一般的外汇汇款类似,但其特别之处何在?
- 147. 出口托收业务的注意事项有哪些?
- 148. 进口代收业务承兑交单(D/A)项下,客户承兑汇票时的要求是什么?
- 149. 为客户开立进口信用证应注意避免哪些风险?
- 150. 对信托收据贷款的融资款项的使用有什么规定?
- 151. 办理出口商业发票融资的基本流程有哪些环节?
- 152. 出口商业发票融资办理中,为防范贸易背景不真实和客户使用同一套单据在我行重复融资的风险,可以采取哪些措施?
- 153. 中国人民银行对人民币跨境收入信息､人民币跨境支出信息报送时间的要求分别是什么?
- 154. 境外机构在境内能开立几个人民币NRA 基本存款账户?
- 155. 为完成客户单位资料管理,在FIMS 系统中应使用哪个模块功能维护?该模块具有哪些功能?
- 156. 目前FIMS 系统在柜面操作端部署的国际收支功能包括哪三大模块?
- 157. 国际收支中哪些项目属于经常项目?
- 158. 国际收支中哪些项目属于资本项目?
- 159. 简述国际收支的概念｡
- 160. 简述我国国际业务收支统计的申报原则｡
- 161. 目前我国国际收支申报制度主要有哪些?
- 162. 什么是涉外收付款?可以用哪些币种?
- 163. 申报主体在发生涉外收入时,应何时办理该款项的国际收支申报?
- 164. 申报主体在发生涉外付款时,应何时办理该款项的国际收支申报?
- 165. 网点营销服务小微企业客户的办理流程可分为哪几种方式?
- 166. 采用推荐方式营销服务小微企业客户时,网点与小企业经营中心的分工职责是什么?
- 167. 简述网点小企业信贷业务销售方式的流程｡
- 168. 我行小企业产品已形成了包括“成长之路”“速贷通”“小额贷” “信用贷”在内的四大产品体系,其各自特点是什么?
- 169. 2012 年以后,总行研发了哪些适合在营业网点销售的小微企业零售评分卡信贷产品?
- 170. 什么是“信用贷”,其贷款条件是什么?
- 171. 什么是“善融贷”,其贷款条件是什么?
- 172. 什么是“创业贷”,其贷款条件是什么?
- 173. 什么是“税易贷”,其贷款条件是什么?
- 174. 什么是“结算透”,其贷款条件是什么?
- 175. 小企业风险客户具有6 类30 个明显的风险特征,这6 类风险特征体现在哪些方面?
- 176. 小企业风险客户具有6 类30 个明显的风险特征,其中企业主个人风险体现在哪些方面?
- 177. 营业网点发放的小微企业评分卡信贷业务贷后管理遵循什么原则?
- 178. 简述小企业信贷业务常规现场检查的频率｡
- 第四章 网点综合服务
- 179. 什么是营业网点?
- 180. 我行营业网点可分为哪几种?
- 181. 旗舰网点的服务特点是什么?
- 182. 特色网点的服务特点是什么?
- 183. 综合网点的服务特点是什么?
- 184. 网点有哪些功能分区?
- 185. 网点引导分流区的设置目的与服务功能是什么?
- 186. 网点等候区的设置目的与服务功能是什么?
- 187. 网点现金服务区的设置目的与服务功能是什么?
- 188. 网点非现金服务区的设置目的与服务功能是什么?
- 189. 网点理财中心的设置目的与服务功能是什么?
- 190. 网点产品展示与客户体验区的设置目的与服务功能是什么?
- 191. 网点自助业务服务区的设置目的与服务功能是什么?
- 192. 网点业务处理区的设置目的与服务功能是什么?
- 193. 网点员工休息区的设置目的与服务功能是什么?
- 194. 网点专项业务区的设置目的与服务功能是什么?
- 195. 网点服务人员的岗位配置有哪些?
- 196. 网点主要涉及信贷业务的岗位是什么?其具体职责有哪些?
- 197. 自助服务设备可分为哪几种?
- 198. 对公自助业务服务有哪些功能?
- 199. 对公自助账单服务包括哪些内容?
- 200. 对公自助业务签约所需材料有哪些?
- 201. 从客户角度而言,对公自助服务特点有哪些?
- 202. 从银行角度而言,对公自助服务有哪些特点?
- 203. 柜面业务集中处理的流程包括哪些环节?
- 204. 柜面集中业务范围有哪些?
- 205. 集中处理业务网点受理审核的关注重点是什么?
- 206. 对公票据业务集中处理的流程是什么?
- 207. 支票业务集中处理所需资料是什么?
- 208. 汇兑业务集中处理所需资料是什么?
- 209. 汇票/ 本票业务集中处理所需资料是什么?
- 210. 账户类集中业务的处理流程包括哪些环节?
- 211. 电子渠道业务集中处理范围有哪些?
- 212. 远程集中授权业务的流程是什么?
- 213. 强化网点人员合规运营意识包括哪些内容?
- 214. 柜面常见的稽核监测系统有哪些?分别有什么用途?
- 215. 委派营运主管主要工作有哪些?
- 216. 委派营运主管的管理机制是什么?
- 217. 柜面会计稽核的流程与方法有哪些?
- 218. 柜面业务集中处理风险防控的措施有哪些?
- 219. 营业网点综合化建设的主要内容有哪些?
- 第五章 网点综合营销与产品推荐
- 220. 什么是综合营销团队?
- 221. 综合营销团队包括哪些成员?
- 222. 综合营销团队的任务是什么?
- 223. 综合营销团队的组建模式主要有哪几种?
- 224. 综合营销团队的管理要点是什么?
- 225. 如何制订综合营销团队目标?
- 226. 如何落实综合营销团队目标?
- 227. 如何营造良好的团队氛围?
- 228. 转变营销理念可以从哪些方面着手?
- 229. 综合营销团队工作机制主要包括哪些方面?
- 230. 大堂经理如何开展岗位间客户推荐与联动营销?
- 231. 高级柜员和柜员如何开展岗位间客户推荐与联动营销?
- 232. 产品销售经理如何开展岗位间客户推荐与联动营销?
- 233. 网点客户经理的客户推荐与联动营销工作机制包括哪些?
- 234. 网点负责人或营销主管的客户推荐与联动营销工作机制包括哪些内容?
- 235. 网点如何与上级行之间开展联动营销?
- 236. 网点如何与个贷中心､小企业中心､信用卡分期专营中心等专业中心之间开展联动营销?
- 237. 网点如何与私人银行专营机构之间开展联动营销?
- 238. 综合营销组织实施流程?
- 239. 开展对公客户名单制管理可从哪些方面入手?
- 240. 获取对公客户信息的途径有哪几种?
- 241. 对公客户的层级划分标准是什么?
- 242. 对公客户的层级服务标准是什么?
- 243. 网点维护的客户分配原则是什么?
- 244. 对公客户名单制营销的基本流程是什么?
- 245. 如何整理对公客户名单?
- 246. 更新对公客户名单需要注意哪些问题?
- 247. 采集对私客户信息主要包括哪些方面?
- 248. 获取对私客户信息可通过哪些途径?
- 249. 对私客户的层级划分标准是什么?
- 250. 如何管理对私客户名单?
- 251. 如何更新对私客户名单?
- 252. 对私客户名单在哪些情形下可以进行人工等级调整?
- 253. 综合营销策略包括哪些内容?
- 254. 经营动态分析主要包括哪些信息?
- 255. 开展综合营销的方式有哪些类型?
- 256. 对公客户群与重点推荐产品组合如何进行匹配?
- 257. 对私客户群与重点营销产品组合如何进行匹配?
- 258. 综合营销后续处理环节?
- 259. 网点客户经理的营销流程包括哪些环节?
- 260. 网点客户经理如何制订联系计划?
- 261. 在制订联系计划后,网点客户经理如何联系客户?
- 262. 网点客户经理如何进行需求评估及营销?
- 263. 网点客户经理如何执行销售?
- 264. 与客户建立业务联系后,网点客户经理如何进行后续跟踪?
- 265. 网点客户经理联动营销的主要方式有哪些?
- 266. 营业网点开展小微企业信贷业务的目标客户范围有哪些?
- 267. 对于3 类不同的客户群,应分别采取何种目标客户名单的挖掘方式?
- 268. 针对网点3 类不同的目标客户群,应分别采取何种营销策略?
- 269. 网点销售人员在调查核实企业生产经营及管理情况,甄选符合我行信贷政策要求的优质小企业客户时,应采取哪些方式?
- 270. 网点营销人员在具体面对小企业客户进行客户选择时,应通过“望”“闻”“问”“切”4 种方法甄别客户,其中“望”指的是什么?
- 271. 网点营销人员在具体面对小企业客户进行客户选择时,应通过“望”“闻”“问”“切”4 种方法甄别客户,其中“闻”指的是什么?
- 272. 网点营销人员在具体面对小企业客户进行客户选择时,应通过“望”“闻”“问”“切”4 种方法甄别客户,其中“问”指的是什么?
- 273. 网点营销人员在具体面对小企业客户进行客户选择时,应通过“望”“闻”“问”“切”4 种方法甄别客户,其中“切”指的是什么?
- 274. 网点销售人员在调查核实企业生产经营及管理情况时,应核实企业及企业主的“三品､三表､三流”｡这“三品､三表､三流”指的是什么?
- 275. 由于银企信息不对称及民间借贷隐蔽性的影响,识别信贷客户是否参与民间借贷一直是客户调查中的重点和难点,请简述民间借贷识别的调查方法｡
- 276. 由于小企业客户存在财务信息不准确,银企信息不对称的问题,网点客户经理如何判断小企业的真实销售收入?
- 277. 新一代员工渠道系统中新增了哪些客户识别功能?
- 278. 新一代员工渠道系统优化了哪些客户及产品信息展示功能?
- 279. 新一代员工渠道系统主要优化了哪些商机推荐功能?
- 280. 新一代员工渠道系统中网点岗位间商机推荐功能包括哪些方面?
