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对公信贷业务风险经理篇——知识问答
本书是中国建设银行对公信贷业务岗位资格培训系列教材之一。本书以一问一答的形式对风险经理篇培训教材中的重点、难点和容易产生混淆的内容进行梳理和提炼，有针对性地指导对公信贷人员参与持证上岗学习和考试。本书适用于一级分行及以下风险管理人员。
作者：
中国建设银行
定价：
9.10元
出版时间：
2015-12-18
ISBN：
978-7-04-044376-9
物料号：
44376-00
读者对象：
社会读物
一级分类：
企业学习与培训
二级分类：
职业技能培训
重点项目：
暂无
版面字数：
110.000千字
开本：
16开
全书页数：
106页
装帧形式：
平装
- 前辅文
- 第一章 客户评级管理
- 1. 什么是客户信用评级哲学？
- 2. 客户信用评级模型的构建方法有哪些？
- 3. 客户信用评级模型构建时应考虑的因素包括哪些方面？
- 4. 大中型客户评级工作流程包括哪几个环节？
- 5. 小企业客户评级工作流程包括哪几个环节？
- 6. 专业贷款评估评级工作流程包括哪几个环节？
- 7. 大中型客户和小企业客户评级流程的主要不同点有哪些？
- 8. 大中型客户评级重检的情形包括哪些方面？
- 9. 小企业客户评级重检的情形包括哪些方面？
- 10. 专业贷款评级重检的情形包括哪些方面？
- 11. 客户信用评级模型包括哪几大类？
- 12. 评级模型所指的大中型公司类客户的界定标准是什么？
- 13. 大中型公司类客户信用评级模型包括哪几类？
- 14. 大中型公司类客户信用评级模型指标体系包括哪些方面？
- 15. 大中型公司类客户信用评级特例事项调整包括哪些内容？
- 16. 事业类客户信用评级模型包括哪几类？
- 17. 金融机构及担保公司类客户信用评级模型包括哪几类？
- 18. 小企业类客户信用评级模型包括哪几类？
- 19. 小企业类客户评级模型指标体系包括哪些方面？
- 20. 什么是专业贷款？
- 21. 什么是项目融资？
- 22. 什么是房地产专业贷款？
- 23. 专业贷款特例事项调整包括哪些方面？
- 24. 如何在专业贷款评级时考虑发起人信用状况和房地产区域优势的影响？
- 25. 什么是新成立客户？
- 26. 什么是专业化集团和多元化集团？
- 27. 如何对集团客户进行信用评级？
- 28. 在对母公司和子公司进行评级时，如何考虑集团评级的影响？
- 29. 如何识别管理型控股公司？
- 30. 如何对管理型控股公司进行信用评级？
- 31. 如何对特殊客户进行信用评级？
- 32. 什么是评级推翻？
- 33. 如何认识评级推翻？
- 34. 客户信用评级推翻的主要管理要求有哪些？
- 35. 客户信用评级的关注要点有哪些？
- 36. 客户信用评级的作用主要包括哪些方面？
- 37. 什么是客户风险限额？
- 38. 如何计算大中型公司类客户风险限额？
- 39. 如何计算事业类客户风险限额？
- 40. 如何计算金融机构及担保公司类客户风险限额？
- 41. 如何计算小企业类客户风险限额？
- 42. 如何计算集团客户风险限额？
- 43. 如何计算管理型控股公司客户风险限额？
- 44. 客户风险限额的关注要点有哪些？
- 45. 如何认识客户违约管理？
- 46. 违约认定的具体标准有哪些？
- 47. 如何进行违约认定和违约终止？
- 48. 什么是技术性违约？
- 49. 什么是违约观察期？
- 50. 违约状态重检的情形包括哪些？
- 51. 客户违约管理关注的要点有哪些？
- 第二章 放款、贷后及押品管理
- 52. 放款中心操作流程环节主要包括哪些？
- 53. 如何进行合同审核？
- 54. 条件落实审核哪个环节需要放款中心负责人审定？
- 55. 支用审核重点包括哪些内容？
- 56. 放款中心会计核算放款是否需要对“中国建设银行贷转存凭证”办理验印？
- 57. 贷后管理的基本原则是什么？
- 58. 贷后管理工作内容有哪些？
- 59. 什么是“一户一策”差别化贷后管理机制？
- 60. 贷后管理方案主要内容包括什么？
- 61. 制定差别化贷后管理方案有哪些注意事项？
- 62. 什么是客户风险分级监控管理机制？
- 63. 什么是商机管理机制？
- 64. 什么是新发放贷款重检机制？
- 65. 贷后关键风险点包括哪些方面？
- 66. 客户风险点主要从哪些方面进行识别？
- 67. 如何对客户的财务指标进行分析？
- 68. 如何对客户在各金融机构的融资信用进行分析？
- 69. 如何对客户销售资金回笼情况进行分析？
- 70. 什么是利益相关方？
- 71. 什么是预警客户跟踪管理机制？
- 72. 什么是预警分级管理机制？
- 73. 不同级别客户预警信号的报告路径是什么？
- 74. 分级处置策略包括哪些？
- 75. 风险处置化解措施主要包括哪些？
- 76. 对公预警客户跟踪管理系统（CEWM）功能包括哪些？
- 77. 什么是分级集中诊断机制？
- 78. 分级集中诊断内容包括哪些？
- 79. 押品管理需要遵循哪些基本原则？
- 80. 押品价值评估有哪几种方式？
- 81. 哪几种情形授信业务项下的押品可以采用直接评估方式？
- 82. 押品价值评估主要有哪些方法？
- 83. 当发生哪些情况时，即使未到重估周期，也应对押品价值进行重新评估？
- 84. 建设银行接受的押品应符合哪些底线要求？
- 85. 建设银行在押品选择次序上有什么要求？
- 86. 简述抵质押权的合规性审查要点。
- 87. 押品抵质押登记时有哪些要求？
- 88. 在押品出入库管理上，其中对借阅、外借等情形有哪些具体的要求？
- 89. 简述押品管理风险控制的主要内容。
- 第三章 风险暴露分类与信贷资产风险分类
- 90. 对银行账户划分信用风险暴露分类的目的是什么？
- 91. 信用风险暴露和信用风险敞口的区别是什么？
- 92. 信用风险暴露分类和信贷资产十二级分类的区别是什么？
- 93. 零售风险暴露都包含哪类债项，其特征分别是什么？
- 94. 如何对业务进行信用风险暴露分类？
- 95. 信用风险暴露分类的时间要求是什么？
- 96. 如何对信用风险暴露分类情况进行监测？
- 97. 什么是债项评级？
- 98. 什么是违约风险暴露？
- 99. 什么是违约损失？
- 100. 什么是债项等级？
- 101. 债项评级遵循的原则包括什么？
- 102. 债项评级的对象包括什么？
- 103. 根据新资本协议和监管部门要求，违约损失率采用哪两种方法？
- 104. 非违约债项评级和已违约债项评级的适用范围分别是什么？
- 105. 违约债项评级方法的适用范围分别是什么？
- 106. 债项评级人员收集、更新债项评级信息应注意什么？
- 107. 在什么情况下需要评级人员发起人工评级更新？
- 108. 什么是信贷资产风险分类？
- 109. 什么是重组贷款？
- 110. 什么是低风险信贷业务？
- 111. 各类信贷资产核心定义分别是什么？
- 112. 信贷资产风险分类的基本流程是什么？
- 113. 如何区分客户评级与风险分类？
- 114. 风险分类应重点关注第一还是第二还款来源？
- 115. 风险分类与贷后管理的关系是什么？
- 116. 如何理解履约状况和风险分类的关系？
- 117. 如何正确理解核心定义与风险分类特征之间的关系？
- 118. 对于重组贷款的分类有何特殊要求？
- 119．对于逾期贷款的分类有何特殊标准？
- 120. 办理再融资的信贷资产在实际操作中应该如何分类？
- 121. 违规信贷业务的范围及其分类标准是什么？
- 122. 贷款损失准备金的内涵是什么？当前监管机构对贷款减值准备充足性有哪些相关要求？
- 123. 估算信贷资产减值损失采用的基本评估方式及其适用范围是什么？
- 124. 简述当风险分类认定岗对客户经理提交的减值损失估算意见不一致时，应如何操作？
- 125. 采用个别方式评估信贷资产减值损失时，如何判断一笔信贷资产是否需要计提减值损失？
- 126. 简要阐述评估一笔信贷资产预计现金流量主要关注哪些方面。
- 第四章 信贷风险监测与报告
- 127. 行业风险监测预警应着重关注哪些方面的内容？
- 128. 什么是客户风险监测和预警？
- 129. 信贷风险监测预警的目标是什么？
- 130. 客户风险信号有哪些？并举例说明。
- 131. 客户风险监测手段主要有哪些？
- 132. 授信业务风险监测系统（CRMS 系统）及其主要功能是什么？
- 133. 什么是风险排查？
- 134. 客户风险应对措施是什么？
- 135. 风险应对中，调整授信方案的方式有哪些？
- 136. 什么是再融资？
- 137. 什么是贷款期限调整？
- 138. 什么是变更借款人？
- 139. 什么是贷款承接表外授信业务？
- 140. 实施信贷退出的时机有哪几种？
- 141. 实施信贷退出的策略有哪些？
- 142. 危及我行信贷资产安全、造成较大实际损失的重大信用风险事件一般都有哪些类型？
- 143. 重大信用风险事件报告流程一般包括哪些？
- 144. 重大风险和突发事件快报单及正式报告分别应包括哪几方面内容？
- 145. 重大信用风险事件化解处置一般都有哪些措施？
- 146. 重大信用风险事件跟踪监测都有哪些管理要求？
- 第五章 组合风险管理
- 147. 什么是组合风险管理？
- 148. 什么是相关性？
- 149. 组合风险的来源是什么？
- 150. 组合管理为什么可以降低风险？
- 151. 资产间的相关关系对组合风险有什么影响？
- 152. 多维度多层次的组合风险管理对象是什么？
- 153. 银行资产组合层面的组合风险包括哪几类风险？
- 154. 组合风险的管理目标是什么？
- 155. 组合风险管理包括哪些流程？
- 156. 组合风险管理手段与单一交易风险管理之间有哪些区别？
- 157. 什么是经济资本？
- 158. 如何区别预期损失、非预期损失和极端损失？
- 159. 如何应对不同类型的损失？
- 160. 如何区分经济资本与账面资本、监管资本之间的关系？
- 161. 如何看待经济资本的意义？
- 162. 经济资本计量有哪几种主要方法？
- 163. 什么是资产波动法？
- 164. 基于资产波动法的经济资本计量有哪些要素？
- 165. 影响违约概率（PD）的因素有哪些？
- 166. 影响违约损失率（LGD）的因素有哪些？
- 167. 市场风险经济资本计量有哪几种方法？
- 168. 市场风险经济资本计量风险价值法（VaR）主要包括哪几种模型？
- 169. 基于二分类账户标准，市场风险的经济资本计量主要包括哪两类？
- 170. 操作风险经济资本计量主要包括哪几种方法？
- 171. 什么是RAROC ？
- 172. 历史RAROC 和预期RAROC 的区别？
- 173. 贷款和客户维度RAROC 计算的区别是什么？
- 174. 将预期损失而不是计提减值准备作为风险成本是基于什么考虑？
- 175. 什么是压力测试？
- 176. 压力测试有哪些作用？
- 177. 完整的压力测试流程包括哪些步骤？
- 178. 基于压力测试结果的风险防范措施有哪些？
- 179. 经济资本工具在管理中主要应用于哪些方面？
- 180. 经济资本应用于资源配置具有双重效应是指什么？
- 181. 作为风险管理人员，在经济资本应用中的关注要点是什么？
- 182. 在进行客户风险选择与安排时应从哪几个角度考虑？
- 183. 如何合理地进行风险定价？
- 184. 什么是行业限额？
- 185. 什么是行业限额管理？
- 186. 行业限额管理的范畴包括什么？
- 187. 建设银行行业限额的监测方式和监测指标是什么？
- 188. 什么是行业限额的预警模式？
- 第六章 市场风险管理
- 189. 简述市场风险的构成。
- 190. 代客外汇交易业务的风险主要有哪些？
- 191. 债券业务的风险主要有哪些？
- 192. 衍生产品的主要风险有哪些？
- 193. 贵金属业务的风险主要有哪些？
- 194. 市场风险分析主要包括哪些风险因素分析，分别受哪些方面影响？
- 195. 银行账户风险计量方法有哪些？
- 196. 交易账户风险的计量方法有哪些？
- 197. 什么是压力测试？
- 198. 压力测试的方法有哪些？
- 199. 银行账户利率风险安排中，如何运用利率风险准备金和经济资本？
- 200. 银行账户利率风险管理工具内部资金转移是什么？
- 201. 金融市场业务的一般市场风险安排包括哪些？
- 202. 市场风险限额管理的概念和作用是什么？
- 203. 什么是信用债十二级分类的三原则和流程？
- 204. 衍生产品交易实需背景判定的主要标准有哪些？
- 205. 风险预警控制有哪几种方法？
- 206. 风险防范和化解措施是什么？
- 207. 市场风险应急处理的基本流程和主要方式是什么？
- 208. 市场风险应急处理的主要方式是什么？
- 第七章 操作风险管理
- 209. 如何认识理解操作风险的内涵？
- 210. 如何认识理解操作风险的主要特征？
- 211. 建设银行操作风险管理的思路主要包括哪些内容？
- 212. 操作风险管理三道防线的各自职责主要包括哪些内容？
- 213. 什么是操作风险损失数据？操作风险损失主要包括哪些损失形态？
- 214. 与信用风险相关的操作风险损失事件主要包括哪些内容？
- 215. 引发操作风险的四大因素主要包括哪些内容？
- 216. 如何认识建设银行操作风险自评估工作？
- 217. 自评估工作开展有哪几种主要的方式？
- 218. 对既有业务的操作风险识别主要包括哪些步骤？
- 219. 操作风险的定性评估和定量评估各自特点是什么？
- 220. 关键风险指标在操作风险管理中的作用是什么？
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