图书信息
图书目录
对公信贷业务授信审批篇——知识问答
本书是中国建设银行对公信贷业务岗位资格培训系列教材之一。本书以一问一答的形式对授信审批篇培训教材中的重点、难点和容易产生混淆的内容进行梳理和提炼，有针对性地指导对公信贷人员参与持证上岗学习和考试。本书适用于全行授信审批业务岗位人员。
作者：
中国建设银行
定价：
11.80元
出版时间：
2015-12-25
ISBN：
978-7-04-044390-5
物料号：
44390-00
读者对象：
社会读物
一级分类：
企业学习与培训
二级分类：
职业技能培训
重点项目：
暂无
版面字数：
220.000千字
开本：
16开
全书页数：
218页
装帧形式：
平装
- 前辅文
- 第一章 授信审批业务概述
- 1. 授信审批业务主要包括哪些内容？
- 2. 什么是客户信用等级审定？
- 3. 简述客户信用等级审定的运行机制。
- 4. 综合授信的作用有哪些？
- 5. 简述综合授信业务的运行机制。
- 6. 固定资产贷款项目评估业务包括的内容是什么？
- 7. 简述固定资产贷款项目评估业务的运行机制。
- 8. 简述信用审批业务的运行机制。
- 第二章 客户外部环境分析
- 9. 反映宏观经济运行态势的经济指标有哪些？
- 10. 进行客户外部环境分析时，如何分析判断GDP？
- 11. 固定资产投资情况分析包括哪些内容？
- 12. 简述经济周期与行业周期性波动的关系。
- 13. 进行客户外部环境分析时，财政政策的影响分析主要包括哪些内容？
- 14. 利率市场化对商业银行经营管理有哪些影响？
- 15. “一带一路”战略给我行业务发展带来哪些机遇？
- 16. 简述国内外重大事件对行业影响的传导机制。
- 17. 如何判断区域自然资源状况对客户的影响？
- 18. 如何分析区域基础设施完善程度对客户的影响？
- 19. 进行客户外部环境分析时，判断地方政府财力的指标有哪些？
- 20. 如何判断区域客户的诚信度？
- 21. 如何分析区域产业布局的合理性？
- 22. 简述区域产业布局应遵循哪些规律。
- 23. 区域主导产业的识别方法有哪些？
- 24. 应该从哪些角度分析区域产业结构的演变？
- 25. 可以从哪些维度分析判断行业的地位？
- 26. 行业资金循环过程的差异性表现在哪些方面？
- 27. 资金密集型行业客户需重点关注哪些问题？
- 28. 技术密集型行业需重点关注哪些问题？
- 29. 简述行业市场竞争结构的关注要点。
- 30. 行业集中度不断提高对中小企业经营有什么影响？
- 31. 简述周期性产能过剩与结构性产能过剩的区别。
- 32. 行业发展前景的分析方法有哪些？
- 第三章 客户分析判断
- 33. 客户的公司治理结构分析主要包括哪些内容？
- 34. 如何进行客户资本规模与资本结构分析？
- 35. 如何进行客户股权结构分析？
- 36. 如何识别集团客户组织架构的完整性？
- 37. 如何分析判断企业的商业信用记录？
- 38. 如何分析判断客户的银行信用记录？
- 39. 授信审批工作中，客户重大事项包括哪些主要内容？
- 40. 影响客户主营业务成长性的关键因素有哪些？
- 41. 授信审批人员通常按哪些类型分析判断企业盈利模式？
- 42. 客户竞争优势分析包括哪些内容？
- 43. 客户产品（服务）优势分析包括哪些内容？
- 44. 简述客户技术优势分析的内容。
- 45. 如何应用SWOT 分析法评价客户综合竞争优势？
- 46. 简述企业财务报表分析的常用方法。
- 47. 财务报表分析中，运用比较分析法应注意哪些问题？
- 48. 在财务报表分析中，客户的资产分析主要包括哪些内容？
- 49. 在财务报表分析中，客户的负债分析主要包括哪些内容？
- 50. 简述客户负债规模分析的方法。
- 51. 如何进行客户负债结构合理性分析？
- 52. 在财务报表分析中，客户的所有者权益分析主要包括哪些内容？
- 53. 在财务报表分析中，客户的利润分析主要包括哪些内容？
- 54. 在财务报表分析中，客户的现金流分析主要包括哪些内容？
- 55. 如何根据现金流组合分析判断客户经营财务状况？
- 56. 在财务报表分析中，如何进行客户的财务比率分析？
- 57. 企业粉饰与造假财务报告的常用手段有哪些？
- 58. 简述企业利用资产计价粉饰与造假财务报表的表现形式。
- 59. 简述企业利用收入确认粉饰与造假财务报表的表现形式。
- 60. 如何依据审计报告核查企业财务信息的真实性？
- 61. 采用现场调查方式核实企业财务信息的真实性有哪些具体的方法？
- 62. 简述印证企业固定资产真实性的具体方法。
- 63. 简述印证企业流动资产真实性的具体方法。
- 64. 简述印证企业销售收入真实性的具体方法。
- 65. 如何从折旧环节分析企业财务状况？
- 66. 如何从营运资金政策分析企业财务状况？
- 67. 小企业客户具有哪些主要特点？
- 68. 商业银行对小企业客户授信的主要风险点有哪些？
- 69. 小企业客户的市场风险分析包括哪些内容？
- 70. 小企业客户的管理风险分析包括哪些内容？
- 71. 授信审批工作中，如何进行小企业的财务状况分析？
- 72. 在财务报表分析中，分析小企业偿债能力需要关注哪些问题？
- 73. 新设项目法人的主要投资人评价包括哪些主要内容？
- 74. 集团客户的主要风险点有哪些？
- 75. 事业法人客户的主要风险点有哪些？
- 76. 金融机构客户的主要风险点有哪些？
- 第四章 客户信用等级审定与重检
- 77. 什么是客户信用等级？
- 78. 客户信用等级评定主要有哪些流程？
- 79. 客户基础材料包括哪些内容？
- 80. 客户行业属性判断的标准是什么？
- 81. 集团客户评级有哪两种方式？
- 82. 特殊客户评级时应遵循哪些原则？
- 83. 客户信用评级工作中需关注哪些问题？
- 84. 客户信用等级合规性审查包括哪些内容？
- 85. 什么情况下可以终止评级流程？
- 86. 审查客户信用等级定性评价应把握哪些要点？
- 87. 客户信用等级审定时出现哪些特例事项因素需对客户信用等级进行限制性调整？
- 88. 客户信用评级时如何出具客户信用等级审定意见？
- 89. 客户信用等级复议有哪些要求？
- 90. 客户信用等级推翻应考虑哪些因素？
- 91. 客户的经营和财务状况出现哪些重大变化时需要对信用等级进行重检？
- 92. 对客户信用等级进行重检审定应遵循哪些原则？
- 93. 集团客户信用等级审定需注意哪些事项？
- 94. 小企业客户信用等级审定需注意哪些事项？
- 第五章 综合授信
- 95. 建设银行综合授信工作的主要流程是什么？
- 96. 客户选择的分析重点有哪些方面？
- 97. 如何进行商业模式判断？
- 98. 如何进行客户市场地位判断？
- 99. 客户选择包括哪些方面？
- 100. 简述境外客户选择应关注的重点。
- 101. 授信客户差别化管理的分类标准是什么？
- 102. 详细阐述集团客户控制权的识别标准。
- 103. 综合授信合并申报应具备哪些条件？
- 104. 不宜通过合并申报、预授信方式办理的综合授信业务有哪些？
- 105. 简述如何进行授信需求分析。
- 106. 制定综合授信方案应遵循哪些原则？
- 107. 确定综合授信总量应考虑哪些因素？
- 108. 请列出并解读确定信用需求总量的计算公式。
- 109. 请列出并解读承债限额测算公式。
- 110. 在“提策略”中，项目选择策略应遵循哪些原则？
- 111. 申报综合授信方案需提供哪些材料？
- 112. 简述综合授信评审机制的优势。
- 113. 综合授信评审应把握的基本原则有哪些？
- 114. 综合授信重检的触发条件有哪些？
- 第六章 项目评估——项目概况评估
- 115. 项目要件核查中，一般项目要件包括哪些内容？
- 116. 三类项目立项审批方式各自的适用范围是什么？
- 117. PPP 项目评估的特殊要件有哪些？
- 118. 项目要件真实性核查的非现场调查方法主要有哪些？
- 119. 项目要件真实性核查的现场调查方法主要有哪些？
- 120. 项目要件合规性核查主要关注哪些内容？
- 121. 项目建设中，各阶段用地批复文件的适用范围是什么？
- 122. 项目要件有效性核查重点关注哪些内容？
- 123. 房地产开发项目“四证”核查内容有哪些？
- 124. 项目基本情况评估包括哪些内容？
- 125. 如何分析项目建设的必要性？
- 126. 项目工艺技术设备政策合规性评估包括哪些内容？
- 127. 项目评估中，可通过哪些方面评价项目工艺技术设备先进性？
- 128. 项目评估中，项目建设条件评估包括哪些内容？
- 129. 项目评估中，资源类项目建设条件评估主要包括哪些内容？
- 130. 项目评估中，公路、铁路等基础设施项目建设条件评估主要包括哪些内容？
- 131. 项目评估中，水电项目建设条件评估主要关注哪些内容？
- 132. 项目评估中，风电项目建设条件评估主要关注哪些内容？
- 133. 项目评估中，项目生产运行条件评估包括哪些内容？
- 134. 项目生产运行条件评估中，原辅材料评估包括哪些内容？
- 第七章 项目评估——产品及市场分析
- 135. 项目评估中，产品构成与目标市场分析主要包括哪些内容？
- 136. 项目评估中，产品构成与目标市场分析的方法有哪些？
- 137. 项目评估中，可以从哪些方面分析判断目标市场选择的合理性？
- 138. 简述项目评估中，产品市场信息收集的内容和渠道。
- 139. 项目评估中，产品市场分析需把握哪些重点？
- 140. 简述市场总供应量调查分析的主要内容。
- 141. 简述市场供给调查与分析需关注的重点内容。
- 142. 项目评估中，市场总需求量调查分析主要包括哪些内容？
- 143. 项目评估中，如何对市场潜在需求进行调查分析？
- 144. 影响市场需求总量的主要因素有哪些？
- 145. 项目评估中，对基本平衡或供大于求的项目产品分析需注意哪些问题？
- 146. 简述对供不应求项目产品分析时需注意的问题。
- 147. 影响项目产品价格变动趋势的因素主要有哪些？
- 148. 产品功能特性分析主要包括哪些内容？
- 149. 项目评估中，如何进行产品营销能力分析？
- 第八章 项目评估——投资估算
- 150. 项目总投资的构成要素有哪些？
- 151. 项目总投资审核方法有哪些？
- 152. 如何运用主辅工程配套法审核项目总投资？
- 153. 采用对比分析法审核项目总投资时，具体对比方法有哪些？
- 154. 项目总投资估算审核的作用有哪些？
- 155. 简述采用单位生产能力投资估算法审核项目固定资产投资应关注的要点。
- 156. 简述采用设备系数法审核项目固定资产投资应关注的要点。
- 157. 简述项目可行性研究报告或概算投资审核时发现问题的处理方法。
- 158. 固定资产投资估算范围包括哪些内容？
- 159. 简述项目建筑工程费的三种常用估算方法。
- 160. 简述设备及工器具购置费投资估算应关注的要点。
- 161. 估算项目的土地使用费时应重点关注哪些内容？
- 162. 简述基本预备费估算时应关注的要点。
- 163. 简述项目建设期利息估算时应关注的要点。
- 164. 对房地产项目的投资估算应关注哪些要点？
- 165. 对水电项目的投资估算应关注哪些要点？
- 166. 简述项目流动资金投资分项详细估算法的估算步骤。
- 167. 运用扩大指标估算法估算流动资金应关注哪些要点？
- 168. 简述项目投资额差异分析应关注的要点。
- 第九章 项目评估——融资方案分析
- 169. 什么是项目资本金？
- 170. 影响项目资本金比例高低的主要因素有哪些？
- 171. 完善项目资本金比例合理性主要对策有哪些？
- 172. 可以作为项目资本金来源的资金主要有哪些？
- 173. 对于股东以注册资本方式投入的项目资本金，评估时应重点关注哪些问题？
- 174. 不能作为项目资本金来源的资金主要有哪些？
- 175. 如何核实新设法人资本金的真实性？
- 176. 如何核实既有法人资本金的真实性？
- 177. 非货币形式的资本金主要有哪些？
- 178. 如果股东以工业产权及非专利技术作价出资，评估分析中应关注的重点有哪些？
- 179. 借款人虚假资本公积主要有哪几种情形？
- 180. 股东抽逃出资的主要表现形式有哪些？
- 181. 资本金分析中主要通过哪些科目识别抽逃资本情况？
- 182. 什么是所有者权益扣除法？
- 183. 什么是现金流分析法？
- 184. 出资能力分析中应注意哪些问题？
- 185. 项目建设资金来源中，债务性资金的来源主要有哪些？
- 186. 项目评估中，对国内其他银行贷款分析应重点关注哪些问题？
- 187. 以股东借款作为项目建设资金来源时，评估关注的重点有哪几个方面？
- 188. 债务性资金成本构成内容有哪些？
- 189. 权益性资金成本有哪几种简便估算方法？
- 第十章 项目评估——成本收入测算
- 190. 影响项目生产负荷的内在因素有哪些？
- 191. 影响项目生产负荷的外在因素有哪些？
- 192. 确定项目生产负荷的方法有哪些？
- 193. 项目评估中，常用的价格信息收集渠道有哪些？
- 194. 简述项目评估中，确定价格取值时应遵从的原则。
- 195. 项目评估中，如何估算总成本费用？
- 196. 项目评估中，如何确定人均工资及福利费？
- 197. 项目评估中，直接材料价格取值需关注哪些要点？
- 198. 国家对固定资产折旧的最低年限及残值率有哪些规定？
- 199. 项目评估中，新设法人销售费用取值需考虑哪些因素？
- 200. 资源开采类项目维简费的核算应依据哪些文件规定？
- 201. 项目评估中，确定产品销售价格需关注哪些要点？
- 202. 项目评估中，利润测算包括哪些内容？
- 203. 项目评估中，房地产开发经营项目成本收入估算应关注哪些要点？
- 204. 简述各种类型电力项目的现行电价政策。
- 205. 项目评估中，公路项目的收入估算应关注哪些要点？
- 第十一章 项目评估——评估表格编制与效益指标分析
- 206. 用图描述项目总成本费用（评估表4）与辅助表1、辅助表2 的关系。
- 207. 用图描述评估表4、评估表5 和评估表6 编制的循环计算关系。
- 208. 项目评估中，单个项目贷款偿还期计算的关注要点有哪些？
- 209. 项目评估中，综合效益还款项目贷款偿还期计算要考虑哪些因素？
- 210. 项目评估中，现金流量表数据取值需关注哪几个方面？
- 211. 项目评估中，计算财务净现值时如何确定折现率？
- 212. 项目评估中有哪些效益评价指标？
- 213. 简述财务净现值的计算公式。
- 214. 项目评估中，贷款偿还期判断标准有哪些？
- 215. 生产能力利用率的盈亏平衡点计算公式是什么？
- 216. 计算生产能力利用率盈亏平衡点应注意的假设条件有哪些？
- 217. 项目评估中，进行不确定性分析时如何选择敏感性因素？
- 218. 简述敏感性分析在项目评估中的应用。
- 第十二章 信用审批——信用审批业务合规性审查
- 219. 信用业务合规性审查工作中的申报材料齐全性审查包括哪些工作内容？
- 220. 授信方案的请示文件齐全性审查包括哪些内容？
- 221. 客户信息材料齐全性审查包括哪些内容？
- 222. 项目信息材料齐全性审查包括哪些内容？
- 223. 建设银行信用业务合规性审查工作中的申报材料完备性审查包括哪些内容？
- 224. 授信方案完备性审查包括哪些内容？
- 225. 客户信息材料完备性审查包括哪些内容？
- 226. 项目信息材料完备性审查包括哪些内容？
- 227. 非信贷类业务的完备性审查主要包括哪些内容？
- 228. 申报材料内容的一致性审查包括哪些内容？
- 229. 信息更新的及时性审查包括哪些内容？
- 230. 信用业务合规性审查工作中的申报事项政策遵循性审查包括哪些内容？
- 231. 客户的政策遵循性审查包括哪些内容？
- 232. 融资项目的政策遵循性审查包括哪些内容？
- 233. 外部行政审批要件审查中基础性制度政策遵循性审查包括哪些内容？
- 234. 授信要素的政策遵循性审查包括哪些内容？
- 235. 合规性审查人员对审查不合规业务的处理方式包括哪些？
- 236. 合规性审查意见单包括哪些内容？
- 第十三章 信用审批——还款来源与担保措施分析
- 237. 常见的有效还款来源有哪些？
- 238. 进行还款来源充足性分析时，应重点关注哪些偿债能力指标？
- 239. 进行企业现金流量分析应关注哪些问题？
- 240. 估测经营现金流时，应重点关注哪些问题？
- 241. 如何判断客户投资活动现金流入的可能性？
- 242. 客户投资活动现金流出项目有哪些？
- 243. 如何判断客户筹资活动现金流入的可能性？
- 244. 如何判断客户筹资活动现金流出的可能性？
- 245. 如何判断还款来源可控性？
- 246. 如何判断客户的现金生成能力？
- 247. 如何判断客户未来现金流控制方案的恰当性？
- 248. 对哪些客户要更加重视担保措施？
- 249. 担保的“五性”包括哪些内容？
- 250. 建设银行关于保证人主体资格有哪些规定？
- 251. 从哪几个方面评价保证人的履约意愿？
- 252. 简述集团内成员之间的担保应注意的事项。
- 253. 评价合作担保机构类保证人保证能力的要点有哪些？
- 254. 抵押物的合格性体现在哪几个方面？
- 255. 如何评价抵押物价值评估的合理性？
- 256. 抵押物评估的常用方法有哪几种？
- 257. 影响抵押物变现的制约因素有哪些？
- 258. 如何判断抵押物的可控性？
- 259. 建设银行关于质押物合格性有哪些规定？
- 260. 收费权质押应关注的要点有哪些？
- 第十四章 信用审批——信用额度方案审批
- 261. 信用额度方案有哪些主要内容？
- 262. 专项贷款类业务的主要风险特征有哪些？
- 263. 经营周转类业务的主要风险特征有哪些？
- 264. 进出口贸易融资类业务的主要风险特征有哪些？
- 265. 信用额度方案合规性的再判断主要包括哪些方面？
- 266. 阐述信用额度总量合理性的审查内容。
- 267. 运用风险限额指标确定信用额度总量时应注意哪些问题？
- 268. 阐述审查流动资金贷款需求测算应重点关注的内容。
- 269. 信用额度总量与信贷政策匹配性主要审查哪些内容？
- 270. 压缩退出类客户的信用额度总量审查要点有哪些？
- 271. 如何判断信用额度用途的合理性？
- 272. 信用产品与客户风险状况匹配性的审查要点有哪些？
- 273. 担保措施的合理性审查要重点关注哪些问题？
- 274. 阐述审查异地担保应关注的主要问题。
- 275. 信用额度方案定价原则合理性的审查有哪些内容？
- 276. 完善信用额度方案的前提条件应包含哪些内容？
- 277. 在信用额度方案中，设置客户在授信存续期间的财务状况限制条件应遵循哪些原则？
- 278. 在信用额度方案中，设置客户突破持续条件的应对措施主要有哪些？
- 279. 简述贷款审批人否决信用额度申报方案的常见理由。
- 第十五章 信用审批——单笔信用业务方案审批
- 280. 单笔信用业务方案基本要素符合性审查包括哪些主要内容？
- 281. 单笔信用业务方案授信条件符合性审查的重点有哪些？
- 282. 单笔信用业务方案的客户基本面再判断应关注哪些问题？
- 283. 单笔信用业务方案的客户财务状况再判断主要关注哪些内容？
- 284. 单笔信用业务用途合理性的审查包括哪些内容？
- 285. 简述单笔信用业务金额合理性审查的主要内容。
- 286. 单笔信用业务期限合理性审查包括哪些要点？
- 287. 单笔信用业务担保措施合适性审查，应重点关注哪些内容？
- 288. 固定资产贷款支用业务的审查要点包括哪些内容？
- 289. 房地产开发贷款支用业务的审查要点包括哪些内容？
- 290. 简述并购贷款支用业务的审查重点。
- 291. 简述银行承兑汇票和国内信用证业务的审查重点。
- 292. 简述国内保理业务审查的主要内容。
- 293. 非融资性保函业务的审查内容主要有哪些？
- 294. 进出口贸易融资业务的审查内容主要有哪些？
- 295. 如何完善单笔信用业务方案中的担保措施？
- 第十六章 信用审批——投资理财业务及特殊业务审批
- 296. 我行现行理财产品业务中，非标准化资产类理财产品包括哪些？
- 297. 我行现行理财产品业务中，资本市场投资类理财产品包括哪些？
- 298. 资产收益权类理财产品有哪些主要特征？
- 299. 投资理财业务主要的直接风险有哪些？
- 300. 投资理财业务的主要间接风险有哪些？
- 301. 投资理财业务风险有哪些审查要点？
- 302. 非标准类理财产品的审查要点有哪些？
- 303. 银行债券承销业务需要承担的主要风险有哪些？
- 304. 银行私募债承销业务需承担的特殊风险有哪些？
- 305. 银行债券承销业务审查包括哪些内容？
- 306. 银行承销私募债业务在一般性审查基础上还应重点关注哪些方面？
- 307. PPP 项目投融资方面的基本特征有哪些？
- 308. PPP 项目出资风险的审查要点有哪些？
- 309. PPP 项目融资风险的审查要点有哪些？
- 310. PPP 项目偿债风险的审查要点有哪些？
- 311. PPP 项目地方政府信用风险的审查要点有哪些？
- 312. 跨境授信业务的审批关注重点有哪些？
- 313. 网络银行信贷业务主要风险点有哪些？
- 314. 网络银行信贷业务审批关注重点有哪些？
- 315. 委托贷款业务主要风险点有哪些？
- 316. 委托贷款业务审批关注重点有哪些？
- 第十七章 信用审批监测核查
- 317. 什么是信用审批监测核查？
- 318. 信用审批监测核查的内容包括哪些方面？
- 319. 什么是审批流程合规性核查？
- 320. 什么是政策制度遵循性核查？
- 321. 大中型集团客户信用额度审批业务流程合规性核查应重点关注哪些环节？
- 322. 小企业客户单笔信用业务审批流程合规性核查应重点关注哪些环节？
- 323. 行内政策制度遵循性核查重点包括哪些方面？
- 324. 风险缓释措施政策遵循性核查包括哪些内容？
- 325. 风险偏好一致性的核查主要围绕哪几个方面开展？
- 326. 通过CRMS 系统实行非现场监测可以获取哪些监测信息？
- 327. 如何确定现场检查形式？
- 328. 《现场检查方案》包括哪些内容？
- 329. 非现场监测发现问题的提示方式有哪些？
- 330. 请简述非现场监测发现问题的处置流程。
- 331. 请简述现场检查发现问题的处置流程。
- 332. 审批流程合规性核查中有哪些常见的问题？
- 333. 政策制度遵循性核查中有哪些常见问题？
- 334. 建设银行信贷授权制度遵循性核查中，有哪些常见问题？
- 335. 集团统一授信管理要求遵循性核查中，有哪些常见问题？
- 336. 风险偏好一致性核查中有哪些常见问题？
相关图书
1