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电子金融

“十五”国家规划教材

作者:
张卓其
定价:
43.10元
ISBN:
978-7-04-017839-5
版面字数:
650.000千字
开本:
16开
全书页数:
540页
装帧形式:
平装
重点项目:
“十五”国家规划教材
出版时间:
2005-08-29
读者对象:
高等教育
一级分类:
管理
二级分类:
电子商务
三级分类:
电子商务

  本书系普通高等教育“十五”国家级规划教材,是普通高等院校电子商务专业的主要课程教材之一。
  本书全面系统地论述了电子银行、网上证券和网上保险等领域金融电子商务的发展概况、基本原理、体系结构、运行机制、系统管理、系统安全与监控等内容。全书内容紧密结合当代科技、金融理论和管理科学的新成就,反映国内外金融现代化建设的新进展和新技术,具有前瞻性和实用性特色。
  本书主要供普通高等院校电子商务专业本科生使用,同时也可作相关专业,如信息管理与信息系统专业、金融学专业、其他相关管理类专业等的教材和教学参考书。本书对于从事金融电子商务和IT应用软件研发人员、金融系统各级管理人员、金融计算中心的运行管理和安全稽核人员,以及广大的电子商务爱好者等,也是一本有益的参考用书。
  • 第一章 电子银行的发展概况
    • 第一节 电子银行的产生与发展
      • 一、C&C、IT和Web技术使传统银行发展成现代化的电子银行
      • 二、电子银行的发展历程
      • 三、推进电子银行建设的主要困难
    • 第二节 支付和支付系统的产生与发展
      • 一、支付和支付系统
      • 二、支付系统的发展
      • 三、中国目前的支付系统
    • 第三节 IT和IT部门在电子银行中的作用与地位
      • 一、IT的应用对现代银行具有生死攸关的作用
      • 二、信息时代金融企业面临的压力
      • 三、IT对企业组织结构的影响
      • 四、企业信息主管
    • 第四节 我国电子银行建设的现状与发展目标
      • 一、我国电子银行建设的现状
      • 二、我国电子银行建设的发展目标
    • 思考题
  • 第二章 电子银行体系与金融创新
    • 第一节 电子银行系统的产生
      • 一、EFT系统
      • 二、EFT系统采用的支付方式
      • 三、从EFT系统发展成电子银行系统
    • 第二节 电子银行体系
      • 一、电子银行体系的构成
      • 二、电子银行的综合业务服务体系
      • 三、不同类型电子银行系统的特点
      • 四、日本的电子银行发展概况
    • 第三节 商业银行的金融综合业务服务系统
      • 一、金融综合业务服务系统同信息增值服务系统的关系
      • 二、金融综合业务服务系统的特点
      • 三、提供金融综合业务服务的应用软件开发平台
    • 第四节 发展电子银行的意义与金融风险
      • 一、发展电子银行的主要意义
      • 二、电子金融和防范金融风险的关系
    • 第五节 信息时代的金融变革与创新
      • 一、当代金融变革的背景和本质
      • 二、当代金融变革的主要特征
      • 三、中国金融业面临的挑战和金融创新方向
      • 四、金融现代化的发展方向———实现金融智能化
    • 第六节 电子银行系统的规划与设计
      • 一、电子银行系统建设的目标
      • 二、推出一个电子银行系统(或产品)成功与否的评判标准
      • 三、规划设计电子银行系统涉及的主要因素
      • 四、规划与设计的原则
      • 五、系统的标准化
      • 六、需要考虑的几个重要问题
    • 思考题
  • 第三章 电子银行的安全
    • 第一节 电子银行安全概述
      • 一、电子银行安全的重要性
      • 二、电子银行安全的特点
      • 三、电子银行的资源
      • 四、电子银行安全的基本条件
      • 五、电子银行的信息安全
    • 第二节 影响电子银行安全的因素
      • 一、自然灾害
      • 二、环境因素
      • 三、软硬件质量及其安全漏洞
      • 四、误操作
      • 五、人为破坏
      • 六、非授权存取
    • 第三节 电子银行的入侵探测与安全控制
      • 一、攻击的类型
      • 二、安全威胁来源
      • 三、入侵探测方法与探测系统
      • 四、电子银行的安全层次
      • 五、电子银行的安全控制
      • 六、制定电子银行安全策略的原则
    • 第四节 计算机信息系统安全理论和评价准则
      • 一、开环控制安全理论及可信计算机系统评价准则
      • 二、闭环控制安全理论
    • 第五节 密码技术与安全密码系统
      • 一、密码技术
      • 二、密码算法
      • 三、DES密码系统
      • 四、对称分组密码系统的发展
      • 五、RSA密码系统
    • 第六节 协议技术与数字签名
      • 一、协议技术
      • 二、数字签名
    • 第七节 电文传输过程中的完整性验证
      • 一、银行专用网络中的电文完整性检验
      • 二、电子商务中的电文完整性检验
      • 三、HMAC
    • 第八节 随机选择协议与密钥分配
      • 一、分发协议
      • 二、随机选择协议的实现
      • 三、随机选择协议用于密钥分配
    • 第九节 身份识别技术
      • 一、简单的身份识别协议
      • 二、Kerberos协议
      • 三、X.509身份验证服务
    • 思考题
  • 第四章 银行卡
    • 第一节 银行卡概述
      • 一、银行卡的产生与发展
      • 二、银行卡的种类
      • 三、银行卡的应用领域
      • 四、银行卡对银行和社会发展的影响
      • 五、银行卡的标准化
    • 第二节 信用卡
      • 一、信用卡的功用
      • 二、信用卡交易的处理过程
      • 三、银行处理中心的职责
      • 四、信用卡服务与管理
      • 五、信用卡的使用情况及存在的问题
    • 第三节 借记卡
      • 一、借记卡的性质
      • 二、借记卡交易的处理过程
      • 三、借记卡交易的授权
    • 第四节 IC卡
      • 一、IC卡的分类和发展
      • 二、IC卡作银行卡的使用模式
    • 第五节 国内外银行卡概况
      • 一、VISA国际和MasterCard国际的支付产品与服务
      • 二、我国的银行卡
    • 思考题
  • 第五章 自助银行服务系统
    • 第一节 自动柜员机系统
      • 一、ATM系统的发展状况
      • 二、ATM系统的目标、主要功能和使用效果
      • 三、ATM的结构和使用方法
      • 四、ATM的工作方式
      • 五、ATM系统的技术发展趋势
    • 第二节 销售点电子转账系统
      • 一、POS系统的产生与发展
      • 二、POS系统的业务处理与交易授权
      • 三、POS交易的普及所产生的社会影响
      • 四、POS系统的发展趋势
    • 第三节 家庭银行系统
      • 一、家庭银行系统的发展概况
      • 二、电话银行系统
    • 第四节 自助银行系统体系的网络结构
      • 一、金融网络按性质分类
      • 二、共享自助银行系统的基本组成
      • 三、我国的自助银行体系结构
      • 四、共享自助银行系统的网络结构类型
      • 五、自助银行系统网络的互联
      • 六、自助银行系统实例
    • 第五节 共享自助银行系统的交易处理过程设计
      • 一、本行持卡人在ATM上交易的数据流程
      • 二、跨行交易的数据传输流程设计
      • 三、信息内容和格式设计
      • 四、节点的处理设计
    • 第六节 自助银行系统的安全管理与安全技术
      • 一、自助银行系统的安全特点
      • 二、自助银行系统安全的主要内容
      • 三、自助银行系统的安全控制
      • 四、自助银行系统的管理
    • 第七节 自助银行系统的规划与设计
      • 一、系统的设计原则
      • 二、确定系统的主要功能
      • 三、系统结构和信息传输流程设计
      • 四、应用系统的控制设计
      • 五、逾时处理控制
    • 思考题
  • 第六章 电子汇兑系统
    • 第一节 电子汇兑系统概述
      • 一、电子汇兑系统的涵义
      • 二、电子汇兑系统的特点
      • 三、电子汇兑系统的类型
      • 四、电子汇兑系统中汇出行/解汇行的处理流程与控制
      • 五、大额支付系统应遵循的核心原则
    • 第二节 国内的电子汇兑系统
      • 一、中国人民银行的中国金融卫星通信网
      • 二、中国工商银行的电子银行平台
      • 三、中国银行的电信网络系统
      • 四、中国农业银行的电子银行平台
      • 五、中国建设银行的电子银行系统
    • 第三节 中国国家金融通信网和中国支付系统
      • 一、中国国家金融通信网
      • 二、中国国家现代化支付系统
      • 三、我国的金融通信体系结构和电子汇兑过程
    • 第四节 国外几个重要的电子汇兑系统
      • 一、SWIFT
      • 二、CHIPS
      • 三、FedWire
    • 第五节 美国大额电子资金转账处理的运行机制
      • 一、美国的主要电子汇兑系统
      • 二、汇兑过程
      • 三、信息流程
    • 思考题
  • 第七章 网上金融安全与网上支付机制
    • 第一节 IP网络的安全
      • 一、TCP/IP协议
      • 二、新一代互联网
      • 三、IP网络的运行环境
      • 四、IP网络的安全需求
      • 五、IP网络的安全
    • 第二节 防火墙
      • 一、防火墙的防护机制
      • 二、防火墙的种类
      • 三、防火墙在电子金融中的配置
    • 第三节 安全网上支付的核心技术
      • 一、Web的安全
      • 二、SSL协议
      • 三、SET协议和网上支付机制
      • 四、改进型的银行卡互联网认证体系
    • 第四节 PKI安全认证机制
      • 一、PKI概述
      • 二、认证中心
      • 三、我国的金融CA体系结构
    • 第五节 计算机病毒及其防治
      • 一、病毒泛滥的严重性
      • 二、病毒的特性
      • 三、病毒的类型
      • 四、病毒的防治
    • 思考题
  • 第八章 网上银行
    • 第一节 网上银行的产生和发展
      • 一、网上银行建设的主要领域
      • 二、影响网上银行发展的要素
      • 三、发展网上银行需要解决的若干战略问题
    • 第二节 网上银行服务
      • 一、网上银行的发展模式
      • 二、网上银行的服务
      • 三、电子商务使金融现代化建设进入全新的发展时期
    • 第三节 网上银行的建设
      • 一、系统建设的总体目标
      • 二、网上银行系统的基本结构
      • 三、系统的扩展
      • 四、系统的基础技术平台建设
      • 五、系统的安全平台建设
      • 六、系统的门户网站平台建设
      • 七、网上银行系统的业务平台建设
    • 第四节 我国的网上银行实例
      • 一、招商银行的网上银行
      • 二、中国工商银行的网上银行
    • 第五节 金融业面临的严重挑战和发展方向
      • 一、对数字经济起支配作用的基本规律
      • 二、金融业面临新的严重挑战
      • 三、网上金融的发展趋势
    • 思考题
  • 第九章 网上证券
    • 第一节 网上证券概述
      • 一、两种证券交易方式
      • 二、网上证券交易的特征
      • 三、网上证券交易的基础
      • 四、网上证券对券商产生的影响
      • 五、信息时代对证券市场产生的冲击
    • 第二节 网上证券的发展状况
      • 一、国外发展状况
      • 二、国内发展状况
    • 第三节 网上证券交易模式和网上交易平台
      • 一、网上证券交易的模式
      • 二、证券公司网上交易平台
    • 第四节 网上证券交易中的银证合作
      • 一、银行与券商合作的主要方式和好处
      • 二、银证联网方案的实现
    • 第五节 我国推广网上证券交易需要解决的主要问题
      • 一、证券公司面临重新整合和并购
      • 二、推广网上证券交易需要解决的主要问题
    • 思考题
  • 第十章 网上保险
    • 第一节 保险的基础知识与我国的保险业
      • 一、保险的基础知识
      • 二、保险公司的经营活动
      • 三、我国保险业的现状
      • 四、我国保险业的发展
    • 第二节 网上保险服务
      • 一、网上保险的涵义
      • 二、网上保险的发展模式
      • 三、网上保险系统
      • 四、网上保险过程
      • 五、网上保险的优势
      • 六、网上保险产生的冲击
      • 七、网上保险的国内外发展状况
    • 第三节 网上保险系统的构建
      • 一、网上保险的运行环境
      • 二、制定目标、需求分析和市场定位
      • 三、业务流程改造
      • 四、资源重组和组织结构的调整
      • 五、企业内联网建设,建立综合保险业务服务与管理体系
      • 六、银保间的外联网建设,提供网上支付服务
      • 七、推广网上保险业务
    • 第四节 加快发展我国的网上保险
      • 一、我国保险企业面临的挑战和机遇
      • 二、以创新发展加快我国网上保险建设
    • 思考题
  • 第十一章 电子金融的管理
    • 第一节 电子金融企业的管理体系
    • 第二节 SNMP网络管理协议
      • 一、SNMP网络管理模型的组成元素
      • 二、SNMP协议
      • 三、SNMPv2协议
      • 四、SNMPv1的共同体机制
      • 五、SNMPv3协议
    • 第三节 电子银行的网络管理系统
      • 一、网络管理系统的功能
      • 二、网络和系统管理软件
      • 三、电子银行的安全管理策略
    • 第四节 客户信息与信用服务体系
      • 一、客户信息管理与服务系统
      • 二、客户金融信用服务体系
      • 三、采用呼叫中心的客户服务系统
    • 第五节 信贷经营管理系统
      • 一、我国商业银行资产质量的现状
      • 二、信贷经营管理系统的目标
      • 三、建立完善的信贷经营管理系统
      • 四、信贷经营管理系统的组成
    • 第六节 电子银行的安全管理设计
      • 一、安全管理设计的内容
      • 二、安全管理设计的基本原则
      • 三、灾害复原预案
    • 思考题
  • 第十二章 电子金融的监控与稽核
    • 第一节 我国的金融监控体制
      • 一、银行业的监管
      • 二、证券业的监管
      • 三、保险业的监管
    • 第二节 金融监控与预警系统
      • 一、新巴塞尔协议
      • 二、商业银行的内部监控系统
      • 三、全国的金融监控与预警系统
    • 第三节 银行的经营风险管理软件
      • 一、评判商业银行经营水平的主要指标
      • 二、严格经营风险管理,改善银行的资产质量
      • 三、风险管理的四个阶段
      • 四、风险管理系统的功能模块
    • 第四节 电子金融稽核
      • 一、电子金融稽核概述
      • 二、发展电子金融稽核的策略
      • 三、电子金融的外围稽核
      • 四、电子金融系统开发周期内的稽核控制
      • 五、整体性控制及其稽核
      • 六、应用控制及其稽核
    • 思考题
  • 附录 我国主要商业银行的网址和服务热线
  • 主要参考文献和网站

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