本书从国内外金融投资行业的发展形势出发，为更好地满足人们投资理财需求而编写，是在第一版的基础上修订而成的。
本书设计了7个主题22个活动，介绍了个人投资理财的基本业务、个人投资理财风险、家庭财务状况分析与诊断的知识，再依照个人生命周期的规律，分别介绍了单身期、成长期、成熟期和退休期四个周期不同风险偏好的投资人理财的途径和方法。书后附有理财工作者应遵守的行为规范。
本书配有二维码和学习卡资源，方便教师组织课堂教学和学生课后自学，详细使用说明见本书“郑重声明”页。
本书可作为中等职业学校金融事务专业教学用书，也可作为“个人投资理财”课程的社会培训用书，还可作为有关人员自学投资理财知识用书。
- 前辅文
- 主题1 个人投资理财业务
- 活动1.1 认识理财产品
- 活动1.2 确定投资人风险偏好类型
- 综合训练
- 主题2 个人投资理财风险
- 活动2.1 确定理财目标及相应理财配置
- 活动2.2 计算货币的时间价值
- 活动2.3 了解投资的风险价值
- 综合训练
- 主题3 家庭财务状况分析与诊断
- 活动3.1 编制个人（家庭）收入支出表
- 活动3.2 编制个人（家庭）资产负债表
- 综合训练
- 主题4 单身期理财
- 活动4.1 单身期保守型理财
- 活动4.2 单身期稳健型理财
- 活动4.3 单身期激进型理财
- 综合训练
- 主题5 成长期理财
- 活动5.1 成长期保守型理财
- 活动5.2 成长期稳健型理财
- 活动5.3 成长期积极型理财
- 综合训练
- 主题6 成熟期理财
- 活动6.1 成熟期保守型理财
- 活动6.2 成熟期稳健型理财
- 活动6.3 成熟期激进型理财
- 综合训练
- 主题7 退休期理财
- 活动7.1 退休期保守型理财
- 活动7.2 退休期稳健型理财
- 活动7.3 退休期积极型理财
- 综合训练
- 附录 理财工作者行为规范
