本书是“十四五”江苏联合职业技术学院院本规划教材，五年制高职金融类专业系列教材。

本书以理财规划岗位工作任务为主线，结合当前金融行业新技术、新业务、新形势，以五年制高职金融类专业学生为主要教学对象进行编写。

主要内容包括认知个人理财、个人理财基础知识、分析客户分类与需求、个人理财规划的计算工具、现金理财规划、住房理财规划、保险理财规划、投资理财规划、个人税收筹划、教育理财规划、养老理财规划、财产分配与传承规划、理财规划建议方案13个项目。书中相关案例均结合当前经济社会生活中的实际现象展开研究，贴合学生生活实际，具有可操作性，提高学生结合理论解决实际问题的能力。

本书既可作为职业院校金融专业及财经类相关专业教学用书，也可作为金融机构理财顾问人员的岗前培训用书或者个人学习理财知识的指导用书。