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保险学(第四版)

“十二五”普通高等教育本科国家级规划教材

作者:
魏华林 林宝清
定价:
68.00元
ISBN:
978-7-04-048393-2
版面字数:
700.000千字
开本:
16开
全书页数:
暂无
装帧形式:
平装
重点项目:
“十二五”普通高等教育本科国家级规划教材
出版时间:
2017-08-21
读者对象:
高等教育
一级分类:
经济
二级分类:
金融学
三级分类:
保险学

本书是教育部“高等教育面向21世纪教学内容和课程体系改革计划”的研究成果,也是普通高等教育“十一五”“十二五”国家级规划教材。

本书是在第三版基础上修订的第四版教材。本版根据近五年来理论研究、法律法规、保险经营、保险市场和保险监管等方面的新变化,调整和更改了各个章节的相关内容。全书由五大部分组成。第一部分介绍保险基础理论和基本知识,包括风险管理、保险的性质与功能、保险合同、保险的基本原则等内容。第二部分介绍保险业务种类,包括财产保险、责任保险、人身保险、再保险等内容。第三部分介绍保险经营技术,包括保险经营的特征与原则、保险经营的基本环节、保险单的设计、保险精算、保险基金的运用和保险经营效益分析等内容。第四部分介绍保险市场,包括保险市场的结构与运作、保险市场营销、保险市场的经营风险与防范等内容。第五部分介绍保险监管,包括保险监管的理论、保险监管的制度、保险监管的内容和保险监管国际化等内容。

本书理论联系实际,紧跟时代步伐,除详细介绍保险基础理论与基本知识外,还分析了中国保险市场的变化及其发展趋势。本书有理论、有实务,有法规、有案例,适合于高校和业界不同层次的保险学课程教学与培训使用。

本书配套有教师教学课件和课后习题,包含电子教案、即测即评等内容。

  • 前辅文
  • 绪论
    • 一、保险学的创立与发展
    • 二、保险学的研究对象
    • 三、保险学的研究内容
    • 四、保险学的体系结构
  • 第一篇 基础理论篇
    • 第一章 风险与保险
      • 第一节 风险及其特征
        • 一、风险的概念
        • 二、风险的特征
        • 三、风险因素、风险事故和损失
      • 第二节 风险的分类
        • 一、按风险的环境分类
        • 二、按风险的性质分类
        • 三、按风险的对象分类
        • 四、按风险产生的原因分类
      • 第三节 风险管理
        • 一、风险管理的概念
        • 二、风险管理的基本程序
        • 三、风险处理方式及其比较
      • 第四节 可保风险
        • 一、可保风险的概念
        • 二、可保风险的要件
    • 第二章 保险的性质与功能
      • 第一节 保险的性质
        • 一、保险性质说的评介
        • 二、保险的概念
      • 第二节 保险的功能
        • 一、保险功能说评介
        • 二、保险的基本功能
        • 三、保险的派生功能
      • 第三节 保险的作用
        • 一、保险在微观经济中的作用
        • 二、保险在宏观经济中的作用
      • 第四节 商业保险
        • 一、保险的商品属性
        • 二、商业保险的概念
        • 三、商业保险与类似制度比较
      • 第五节 保险公司
        • 一、保险公司的性质
        • 二、保险公司的功能
    • 第三章 保险合同
      • 第一节 保险合同概述
        • 一、保险合同与一般合同的共性
        • 二、保险合同的特性
      • 第二节 保险合同的要素
        • 一、保险合同的主体
        • 二、保险合同的客体
        • 三、保险合同的内容
      • 第三节 保险合同的订立、生效与履行
        • 一、保险合同的订立
        • 二、保险合同的成立与生效
        • 三、保险合同的履行
      • 第四节 保险合同的变更
        • 一、保险合同主体的变更
        • 二、保险合同内容的变更
        • 三、保险合同效力的变更
      • 第五节 保险合同的争议处理
        • 一、保险合同的解释原则
        • 二、保险合同争议的解决方式
    • 第四章 保险的基本原则
      • 第一节 保险利益原则
        • 一、保险利益及其成立要件
        • 二、保险利益原则的意义
        • 三、保险利益原则在财产保险与人身保险应用上的区别
      • 第二节 最大诚信原则
        • 一、最大诚信原则的含义
        • 二、告知
        • 三、保证
        • 四、弃权与禁止反言
      • 第三节 近因原则
        • 一、近因原则的含义
        • 二、近因原则的应用
      • 第四节 损失补偿原则
        • 一、损失补偿原则的含义
        • 二、损失补偿原则的基本内容
        • 三、损失补偿原则在财产保险实务中的特例
        • 四、损失补偿原则不适用于人身保险
      • 第五节 损失补偿原则的派生原则
        • 一、代位追偿原则
        • 二、重复保险分摊原则
  • 第二篇 保险实务篇
    • 第五章 保险形态的分类
      • 第一节 保险形态分类的意义与方法
        • 一、保险形态分类的意义
        • 二、保险形态分类的方法
      • 第二节 保险形态分类的标准
        • 一、保险经营
        • 二、保险技术
        • 三、保险政策
        • 四、立法形式
        • 五、经济因素
      • 第三节 保险业务的种类
        • 一、财产保险
        • 二、人身保险
        • 三、责任保险
        • 四、信用保证保险
    • 第六章 财产损失保险
      • 第一节 财产损失保险概述
        • 一、财产保险的概念及分类
        • 二、财产损失保险的运行
      • 第二节 火灾保险
        • 一、火灾保险的概念及特征
        • 二、火灾保险的一般内容
        • 三、火灾保险的主要险种
      • 第三节 运输保险
        • 一、运输保险的概念及特征
        • 二、运输货物保险
        • 三、运输工具保险
      • 第四节 工程保险
        • 一、工程保险的概念及特征
        • 二、建筑工程保险
        • 三、安装工程保险
        • 四、科技工程保险
      • 第五节 农业保险
        • 一、农业保险的概念及特征
        • 二、农业保险的基本内容
    • 第七章 责任保险
      • 第一节 责任保险概述
        • 一、责任保险的概念及分类
        • 二、责任保险的基本特征
        • 三、责任保险的承保与赔偿
      • 第二节 公众责任保险
        • 一、公众责任保险与公众责任
        • 二、公众责任保险的一般内容
        • 三、公众责任保险的主要险种
      • 第三节 产品责任保险
        • 一、产品责任保险与产品责任
        • 二、产品责任保险的一般内容
      • 第四节 雇主责任保险
        • 一、雇主责任保险与雇主责任
        • 二、雇主责任保险的一般内容
        • 三、雇主责任保险的附加险
      • 第五节 职业责任保险
        • 一、职业责任保险与职业责任
        • 二、职业责任保险的一般内容
        • 三、职业责任保险的主要险种
    • 第八章 人身保险
      • 第一节 人身保险概述
        • 一、人身保险的概念
        • 二、人身保险的分类
      • 第二节 人寿保险
        • 一、人寿保险的特征
        • 二、人寿保险的主要类型
      • 第三节 年金保险
        • 一、年金保险的含义
        • 二、年金保险的分类
      • 第四节 意外伤害保险
        • 一、意外伤害保险的概念
        • 二、意外伤害保险的特征
        • 三、意外伤害保险的可保风险分析
        • 四、意外伤害保险的主要内容
        • 五、意外伤害保险的主要险别
        • 六、意外伤害保险费与责任准备金
      • 第五节 健康保险
        • 一、健康保险的概念
        • 二、健康保险的特点
        • 三、健康保险的种类
        • 四、健康保险的费率和准备金
      • 第六节 团体保险
        • 一、团体保险概述
        • 二、团体人寿保险
        • 三、团体意外伤害保险
        • 四、团体健康保险
    • 第九章 再保险
      • 第一节 再保险概述
        • 一、再保险的基本概念
        • 二、危险单位、自留额和分保额
        • 三、再保险与原保险比较
        • 四、再保险的分类
      • 第二节 比例再保险和非比例再保险
        • 一、比例再保险
        • 二、非比例再保险
      • 第三节 再保险的分出与分入
        • 一、分出业务经营与管理概述
        • 二、分出业务实务
        • 三、分入业务经营管理的概念与原则
        • 四、分入业务的承保
  • 第三篇 保险经营篇
    • 第十章 保险经营导论
      • 第一节 保险经营的特征
        • 一、保险经营思想的特征
        • 二、保险经营行为的特征
      • 第二节 保险经营的原则
        • 一、保险经营的基本原则
        • 二、保险经营的特殊原则
      • 第三节 保险经营的环节
        • 一、投保
        • 二、承保
        • 三、防灾
        • 四、理赔
    • 第十一章 保险单设计
      • 第一节 保险单设计概述
        • 一、保险单设计的含义及其意义
        • 二、保险单设计的一般原则
        • 三、保险单的内容、设计的步骤和方法
      • 第二节 人寿保险单的设计
        • 一、寿险商品的特征
        • 二、影响寿险保单设计的因素
        • 三、人寿保险的主要条款
      • 第三节 财产保险单的设计
        • 一、保险费率的厘定方法
        • 二、财产保险单的发展趋势
    • 第十二章 保险精算
      • 第一节 保险精算概述
        • 一、保险精算的产生与发展
        • 二、保险精算的基本任务
        • 三、保险精算的基本原理
      • 第二节 非寿险精算
        • 一、保险费率的厘定
        • 二、“大数”的测定
        • 三、财务稳定性分析
        • 四、自留额与分保额的决策
      • 第三节 寿险精算
        • 一、生命表
        • 二、趸交纯保险费
        • 三、年金保险的纯保险费
        • 四、年度纯保险费
        • 五、人寿保险的毛保险费
        • 六、理论责任准备金及其计算
        • 七、实际责任准备金及其计算
    • 第十三章 保险基金及其运用
      • 第一节 保险基金的性质与特征
        • 一、保险基金与社会总产品
        • 二、保险基金的性质
        • 三、保险基金的特征
      • 第二节 保险基金的来源与构成
        • 一、保险基金的来源
        • 二、保险基金的构成
      • 第三节 保险基金的运用
        • 一、保险基金运动的过程
        • 二、保险基金运用的原则
        • 三、保险基金运用的形式和结构
        • 四、保险基金运用的意义
    • 第十四章 保险经营效益
      • 第一节 保险经营效益概述
        • 一、保险经营效益的概念
        • 二、提高保险经营效益的途径
        • 三、保险经营效益技术指标
      • 第二节 保险经营效益分析
        • 一、保费收入指标分析
        • 二、流动性分析
        • 三、赔付率分析
        • 四、费用率和成本率分析
        • 五、保险资金运用指标分析
        • 六、保险企业利润分析
        • 七、保险企业价值分析
      • 第三节 保险企业财务报表
        • 一、资产负债表
        • 二、利润表
        • 三、财务状况变动表
        • 四、现金流量表
  • 第四篇 保险市场篇
    • 第十五章 保险市场结构与运作
      • 第一节 保险市场概述
        • 一、保险市场的概念
        • 二、保险市场的构成要素
        • 三、保险市场的特征
        • 四、保险市场的模式
        • 五、保险市场机制
      • 第二节 保险市场的组织
        • 一、保险市场的一般组织形式
        • 二、几种典型的保险市场组织形式
      • 第三节 保险市场的供给与需求
        • 一、保险市场供给
        • 二、保险市场需求
        • 三、保险市场的供求平衡
    • 第十六章 保险市场营销
      • 第一节 保险市场营销概述
        • 一、保险市场营销的概念及特点
        • 二、保险市场营销管理程序
        • 三、保险市场营销环境分析
      • 第二节 保险市场营销策略
        • 一、目标市场策略
        • 二、营销组合策略
        • 三、竞争策略
      • 第三节 保险市场营销渠道选择
        • 一、保险市场营销渠道的概念及种类
        • 二、保险市场营销渠道的利弊分析
        • 三、保险市场营销渠道的选择原则与控制方法
    • 第十七章 保险经营风险及其防范
      • 第一节 保险经营风险的特征
        • 一、射幸性
        • 二、非控性
        • 三、突发性
        • 四、联动性
      • 第二节 保险经营风险的类型及其成因
        • 一、承保风险
        • 二、投资风险
      • 第三节 保险经营风险的技术分析
        • 一、财务稳定性的含义
        • 二、财务稳定性指标
        • 三、财务稳定性分析
      • 第四节 保险经营风险的防范
        • 一、危险单位承保限额决定
        • 二、单个公司承保总额决定
        • 三、经营资本流动性合理化结构
  • 第五篇 保险监管篇
    • 第十八章 保险监管理论概述
      • 第一节 政府干预市场的一般理论
        • 一、公共利益论
        • 二、私人利益论
        • 三、经济管制论
      • 第二节 保险监管的经济学分析
        • 一、市场支配力与保险监管
        • 二、外部性与保险监管
        • 三、“免费搭车”与保险监管
        • 四、不完全信息与保险监管
        • 五、保险市场中的监管失灵
      • 第三节 保险监管收益与成本分析
        • 一、一般经济监管的收益与成本
        • 二、保险监管的收益与成本
        • 三、监管机构的目标函数
        • 四、规避监管的收益成本分析
    • 第十九章 保险监管制度
      • 第一节 保险监管目标
        • 一、维护被保险人的合法权益
        • 二、维护公平竞争的市场秩序
        • 三、维护保险体系的整体安全与稳定
        • 四、促进保险业健康发展
      • 第二节 保险监管机构
        • 一、立法、司法和行政机构在保险监管中的角色
        • 二、保险监管机构及其职责
        • 第三节 保险监管方式
        • 一、非现场监管与公开信息披露
        • 二、现场检查
        • 第四节 纠正与处罚措施
    • 第二十章 保险监管内容
      • 第一节 市场准入和股权变更监管
        • 一、市场准入监管的意义和要求
        • 二、市场准入监管的内容
        • 三、公司股权变更监管
      • 第二节 公司治理与内部控制监管
        • 一、公司治理监管
        • 二、内部控制监管
      • 第三节 资产与负债监管
        • 一、资产负债监管的意义和要求
        • 二、董事会和管理层的职责
        • 三、风险管理和内部控制
      • 第四节 资本充足性及偿付能力监管
        • 一、资本充足性及偿付能力监管的意义
        • 二、资本充足性及偿付能力监管的原则
      • 第五节 交易行为与网络保险监管
        • 一、交易行为监管
        • 二、网络保险监管
      • 第六节 再保险监管
        • 一、再保险监管的意义
        • 二、再保险监管的特性原则
        • 三、再保险监管的共性原则
      • 第七节 衍生工具监管
        • 一、衍生工具监管的原则要求
        • 二、必须明确董事会和管理层的风险管理职责
        • 三、必须建立有效的衍生工具风险管理系统
        • 四、必须对衍生工具活动进行有效的内部控制和审计
        • 五、必须提供有关衍生工具活动的充分信息
      • 第八节 跨境保险活动与保险集团监管
        • 一、跨境保险业务经营活动的监管原则
        • 二、跨境保险活动相关国家保险监管机构之间的信息交流
        • 三、金融集团监管协调员机制
    • 第二十一章 保险监管国际化
      • 第一节 保险监管国际化的背景
        • 一、保险业务国际化
        • 二、保险机构国际化
        • 三、保险风险国际化
      • 第二节 保险监管国际化及其标志
        • 一、保险监管国际化的含义
        • 二、国际保险监督官协会与《保险监管核心原则》
      • 第三节 中国保险监管国际化
        • 一、新兴市场国家保险业的一般性差距
        • 二、中国保险监管制度存在的差距
        • 三、实现中国保险监管国际化的措施
  • 附章 社会保险
    • 第一节 社会保险概述
      • 一、社会保险的概念及特点
      • 二、社会保险发展的四个阶段
      • 三、社会保险的功能
    • 第二节 社会保险制度的运行
      • 一、社会保险费收入
      • 二、社会保险费分担方式
      • 三、社会保险的财务制度
      • 四、社会保险基金的管理
    • 第三节 中国的社会保险制度
      • 一、中国社会保险制度的历史及现状
      • 二、主要社会保险项目的内容
  • 主要参考文献
9-1延伸阅读:中国再保险市场的发展历程
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专栏5-1 政策性保险公司——中国出口信用保险公司
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14-1延伸阅读:长城人寿因数据不真实再吃罚单 连年亏损陷困境.pdf
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专栏3-1 单位为员工投保受益人不得指定为本单位
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专栏9-1 地震巨灾保险制度在我国落地
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专栏10-1 2009年保险公司竞争力排行榜
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详见纸质图书
专栏10-2 有限的承保能力无法满足全球能源保险市场的需求
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详见纸质图书
专栏10-3 阳光农业保险中国首家相互制农险公司获准筹建
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详见纸质图书
专栏11-1 保单通俗化寻求易读性与规范性之间的合理边界
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专栏12-1 中国寿险业生命表的演进
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专栏15-1 行在当代的原始互助
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专栏16-1 中国老年化社会下的保险需求
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专栏16-2互联网重塑保险行业 开启十倍空间成长之路
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专栏16-3 中国银行保险渠道潜力巨大
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8-2养老年金保险典型条款(节选)示例
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8-3教育年金保险典型条款(节选)示例
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8-4保监会发布的《变额年金保险管理暂行办法》中规定的最低保单利益保证
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8-5意外伤害保险的保险责任条款示例
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详见纸质图书
8-6意外伤害保险的除外责任条款示例
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详见纸质图书
8-7某保险公司住院费用补偿医疗保险——保险责任条款示例
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